基金交易的概念

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基金交易是以基金为买卖对象，自我承担风险收益而进行的流通转让活动。根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等，买入包括认购、申购、定投等；卖出包括赎回、清算等。

基金交易常见的概念

?1、基金成立日

?基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。

2、基金募集期

?基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。

3、基金存续期

?基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。

4、基金开放日

?开放日是针对开放式基金而言的(封闭式基金在交易所上市，可以在交易所的交易日进行基金的买卖)。投资人可以办理申购、赎回、转换、过户等等事宜的时间为开放日，我国的开放式基金的开放日即上海证券交易所、深圳证券交易所交易日，办理时间为9：00~15：00。

5、基金份额

?也称基金单位，是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、预期年化预期收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

?当前端收费时：

?净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

?前端申购费用=申购金额-净申购金额

?申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

?当后端收费时：申购份额=申购金额/T日基金份额净值

6、基金净值

?指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。

?基金净值分单位净值和累计净值

?单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

?累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额

?基金净值高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。

?公募基金每日更新净值

7、基金认购

?认购是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上手续费(或有)购买基金的行为。基金的发行价一般为1元，投资人办理认购等基金业务的时间为开放日，具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。

8、基金申购

?申购是指投资人在基金成立之后，按照当日收市后计算出的基金单位资产净值加上手续费(或有)购买基金的行为。由于投资者需于当日15点前完成交易，投资人在当日进行基金买卖时，当日基金净值(买卖价格)尚无法确定，只能参考上一个基金交易日的数据，故开放式基金通常是以“未知价”为原则交易的。

?申购费有前端和后端申购费两种。前端收费，是指申购费是在购买基金时收取，通常按照购买金额的大小递减；后端收费，是指申购时不收取申购费，而在赎回时补收，通常按照基金持有时间的长短递减，有些后端收费在持有基金到达一定年限后可免除。

9、基金赎回

?是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为。赎回基金时需要支付赎回费用，一般为不超过赎回金额的3%。由于投资者需于当日15点前完成交易，投资人在当日进行基金买卖时，当日基金净值(买卖价格)尚无法确定，只能参考上一个基金交易日的数据，故开放式基金通常是以“未知价”为原则交易的。

?赎回金额的计算：

?当前端收费时：

?赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值

?赎回费用=赎回总额×赎回费率

?赎回金额=赎回总额-赎回费用

?当后端收费时：

?赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值

?赎回费用=赎回总额×赎回费率

?后端认购/申购费用 = 赎回份额×认购/申购申请日的基金份额净值×该部份额对应的后端认购/申购费率

?赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端认购/申购费用

10、基金巨额赎回

?巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。巨额赎回申请发生时，投资人可选择连续赎回或取消赎回两种方式，连续赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回。

11、基金转换

?指投资人在同一基金管理人所管理的不同基金之间，由投资的一只基金转换成另一只基金。所要支付的费用，一般比投资人赎回再申购的总费用略低。

?转换金额=被转换份额×转换日基金净值-转换费

?转换到的基金份额=转换金额÷转换日基金净值

12、基金转托管

?基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。

13、基金非交易过户

?非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。

什么是基金交易？

这个问题嘛，指投资者通过基金销售机构（如乾道金融）的交易系统进行开放式基金账户和交易账户的开户、销户、资料修改，提交基金认购、申购、赎回、撤单申请，基金转换，基金分红方式变更，交易密码修改等交易申请以及当日和历史的交易记录查询和其它相关业务。

什么是场内基金交易和场外基金交易

?基金交易根据发生交易的渠道不同，有场内和场外之分。到底什么是场内交易什么是场外交易呢？让优积谷简单告诉你：

场内基金交易和场外基金交易的概念

?场内就是证券交易市场内，场内购买基金是指在证券公司开户后，通过证券公司交易软件购买基金。

?场外就是证券市场外，场外购买基金是指通过银行柜台、网银、证券公司柜台、基金公司网站等渠道购买基金。

?你在证券公司开户后，可在场内购买基金，你可在场内购买封闭式基金、LOF基金和ETF基金，而其它开放式基金不能购买；

基金场内购买和场外购买的区别

?1、交易渠道不同。场内购买基金是在证券公司开户后，通过证券公司交易软件进行交易；而场外购买基金是通过银行柜台、网银、证券公司柜台、基金公司网站等渠道交易。

?2、交易对象不同。场内能购买的基金是LOF基金、ETF基金和封闭式基金，场内基金不能做定投，不能进行转换；而场外可以购买全部开放式基金，包括LOF基金和部分ETF基金，场外基金大多数可以做定投和进行转换。

?3、交易费率不同。场内买入或卖出单向交易费率最高不超过而场外申购费率一般为~赎回费率一般为、到帐时间不同。场内基金购买后T+1个工作日可卖出，资金T+1个工作日到账；场外基金申购后T+2个工作日可赎回，资金T+1个工作日到账。

?5、交易价格不同。场内购买是按股票交易方式进行，根据供求关系，以适时撮合价交易，价格在交易日的不同交易时间是不同的；场外申购是未知价，以净值为价格进行交易，每天只有一个价。

?6、分红方式不同。场内购买基金的分红方式只有现金分红；场外购买基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种分红方式

竹影清风2024-06-21 13:48:18

基金交易的概念

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