5月18日上午9点多，一位二十岁持河南身份证的青年小伙到单县农行城关分理处办卡并开通网银，该小伙声称其每天刷脸五十万转账额度说不够用，要加载K宝。根据目前电信网络诈骗高发的形势判断，大堂主任信主任立即提高了警惕，耐心询问年轻小伙办卡用途，小伙回复开网店，大堂主任信东就进一步询问银行卡是不是自己用，以及网店营业地址在哪里，小伙一时说不上。信主任更加确认有问题，继续发问，你为什么不在老家办理呢？小伙回答：我们那里要求严不给办理，这样一句话就漏出了此人办卡动机不真实的马脚。
于是，信主任假装在超柜上查询有没有开卡信息，接过身份证然后把主管叫过来，主管耐心地跟小伙儿讲述转借卡及网银的违害和后果，并对小伙儿做进一步的尽职调查，要求小伙儿提供网店网址，小伙儿提供不了自己开网店的证件及证据，看银行没有给他办理的意思，就不甘心的离开了。
当今电信诈骗活动日益猖狂，一些不法分子通过购买、租赁他人借记卡从事犯罪活动，农业银行工作人员本着认真负责的态度，以及超强的识假辩假能力，对可疑开卡人员进行加强型尽职调查，询问一系列客户开卡用途等问题，运用熟练的尽责调查话术，切实做好可疑开卡风险事件的发生。
来源：农行菏泽分行