Vito的行研札记

@是寻瑕呀

一揽子政策：
1、降准50bps，提供长期流动性1万亿元。视市场流动性状况，未来有可能进一步下调25-50bps。
2、降低政策利率，7天逆回购操作利率下调20bps，从1.7%下降至1.5%，引导LPR、存款利率同步下降，保持净息差稳定。
3、降低存量按揭利率至新发放水平，平均降幅50bps。
4、首套房、二套房首付比例 ​​​​...展开全文c

@楚团长聊聊天

名创优品宣布以2.35元/股收购永辉超市29.4%股权，共计26.68亿股(溢价率3.1~3.5%)，合计62.7亿元，还是以现金支付。今晚其美股股价跌了接近20%，美国投资者第一时间的反应是不看好。

有意思的是，晚上的电话会议里，名创优品老板叶国富用了“二十年一遇的机会”这样激动的措辞。

叶国富的核心观点是看 ​​​​...展开全文c

@Jevons的宏观笔记

全球第二大黄金消费国印度(真的是印度)8月金银进口数据放量，白银进口量的三分之一来自伦敦金库。

印度于7月将黄金进口关税从15%降至了6%。除排灯节（Diwali，印度历法中最重要的日子之一）之外，全国各地的地区节日庆祝中也都使用黄金。

消费旺季还没来，珠宝商预计从9月到次年2月的多月节日和婚礼 ​​​​...展开全文c

@北漂民工的日常

为啥富力城是老中产们的白月光呢？
个人感觉最核心的原因是，这个小区是老中产们当年努力想够到的终极目标小区（再贵一些，普通人也不太可能买得起了）。

富力城有几个特点：
1、地理位置优越。东二环到东三环之间，出了双井站走两步就是，西边就是广渠门外地铁站，往北离国贸一站地，离九龙山（合生 ​​​​...展开全文c

@Vito的行研札记

一个猜测，明年一线城市新房市场的矛盾可能会发生变化：

之前的矛盾是没人敢买期房，只买二手房，导致新房供给过剩；但21-22年的期房全都交付完毕之后，后续的新房数量会立刻下降：房企22年后的新开工规模锐减，这延迟26-32个月之后就会传导为竣工交付数量的减少；并且这个问题可能会一直持续到26年。 ​​​​...展开全文c

@Degg_GlobalMacroFin

刚才Mikko写了一段话：“2022年中，你拿着政策预期做多，可以说是勇敢的先行者；2023年三季度，你拿着政策预期做多，你是一个有韧性的乐观主义者；现在2024年三季度，你还拿着政策预期做多，你是一个____？ ”

群友们把这个问题丢给了四个不同的大语言模型Kimi，文心一言，GPT-4，GPT o1 preview，以 ​​​​...展开全文c

@包容万物恒河水

🔻今天的黎巴嫩寻呼机爆炸袭击真是令人印象深刻，其军事和政治效果接近 0。
🔻真主党的军事领导层没有一人丧 生，在遇 难的 9 人中，大部分是黎巴嫩平民。在医院的视频中也看到了很多受伤的儿童。
🔻《华盛顿邮报》援引一个安全智囊团的话说，在黎巴嫩发生的事件是大规模的用装有爆炸物的货物 ​​​​...展开全文c

我们家小宝只要健健康康快快乐乐，将来做一个泥工瓦工水工电工也挺好。

要卷就卷自己，绝不卷孩子。 ​​​​