近些年来,随着资管新规的发布,以及银行理财向净值化转型,与此同时,我们正进入低利率化时代,确定性的资产收益同步下降,叠加持续震荡的权益市场,收益较好、波动偏低的短债基金逐渐成了投资者的“心头好”。
2023年,债券基金整体表现不俗。Wind数据显示,中长期纯债型基金指数、混合债券型一级指数、短期纯债型基金指数、混合债券型二级指数均取得了正收益。其中,短期纯债型基金指数在各类债券指数中最大回撤最小,仅为-0.15%。相较于所取得的3.27%的全年收益而言,短期纯债型基金指数的投资性价比突出。
短债基金在过往的投资中展现了突出的“稳定性”。无论市场牛熊,在各个年度均取得了可贵的正收益。Wind数据显示,短期债券型基金指数自2006年7月28日的基日以来,连续17个完整年度取得正收益。
长期来看,权益类资产确实能够取得较好的业绩表现。Wind数据显示,过去十年,普通股票型基金指数的年化收益率最高,达到了近10%。但高收益的背后是,过去十年普通股票型基金指数的最大回撤达到了48.47%。而短债基金为1.24%,中长期纯债基金为2.71%,因此,在高波动的A股市场下,对于普通投资者而言,在组合中加入债券基金非常有必要,尤其是低波动、低回撤的短债基金,值得投资者关注。(数据来源:Wind,统计区间为2022.12.31-2023.12.31)
选择债券基金时,优选“实力产品”至关重要。信澳安益纯债债券基金(A类:004838 C类:019884 E类:019883 R2中低风险)也许可以成为闲钱投资新去处和资产配置组合中的底仓优选。感兴趣的小伙伴,不妨多多关注起来~
该产品由杨彬、宋东旭共同管理,于2018年03月06日成立,截至2024年2月23日,产品近一年收益4.76%,近三年收益11.57%。且自成立以来,在每个自然年度均实现正收益,2018、2019、2020、2021、2022、2023年度收益率分别为3.85%、3.44%、2.34%、4.29%、1.43%、4.94%。各位投资者可以多多关注。(数据来源:信达澳亚官网、2018-2022年产品定期报告,区间业绩经过托管行复核,基金过往业绩不预示未来表现,基金有风险,投资需谨慎)
$信澳安益纯债债券A(OTCFUND|004838)$$信澳安益纯债债券C(OTCFUND|019884)$#债牛行情还能继续吗?#
信澳安益纯债债券,2018年03月06日成立,基金定期报告显示,2018-2023各年度净值增长率分别为:3.85%、3.44%、2.34%、4.29%、1.43%、4.94%,同期业绩比较基准增长率分别为:3.74%、1.21%、-0.02%、1.93%、0.49%、1.62%,业绩比较基准:中债综合全价(总值)指数*90%+银行活期存款利率(税后)*10%。【基金经理管理的其他同类型基金:信澳安盛纯债】2019年12月26日成立,基金定期报告显示,2020-2023各年度净值增长率分别为:-0.13%、4.67%、1.78%、3.76%,同期业绩比较基准增长率分别为:-0.02%、1.93%、0.49%、1.89%,业绩比较基准:中债综合全价(总值)指数收益率*90%+银行活期存款利率(税后)*10%。【基金经理管理的其他同类型基金:信澳汇鑫两年封闭式债券型】2023年04月13日成立,基金定期报告显示,过去六个月年度净值增长率为:1.02%,同期业绩比较基准增长率分别为:0.83%,业绩比较基准:中债综合全价(总值)指数收益率。【基金经理管理的其他同类型基金:信澳汇享三个月定开债券A/C】,2022年11月28日成立,基金定期报告显示,2023年度净值增长率为A类:2.68%、C类:2.36%,同期业绩比较基准增长率分别为:2.01%,业绩比较基准:中债综合全价(总值)指数*90%+一年定期存款利率(税后)*10%。【基金经理管理的其他同类型基金:信澳鑫享债券A/C】,2022年11月1日成立,基金定期报告显示,2023年度净值增长率为A类:-1.10%、C类:-1.49%,同期业绩比较基准增长率分别为:3.19%,业绩比较基准:中债综合财富(总值)指数收益率*90%+中证800指数收益率*8%+中证港股通综合指数收益率*2%。【基金经理管理的其他同类型基金:信澳鑫瑞6个月持有期债券】本基金自基金合同生效日2023年08月15日成立至本报告期末未满半年。【基金经理管理的其他同类型基金:信澳鑫安债券(LOF)】2015年05月07日成立,基金定期报告显示,2015-2023各年度净值增长率分别为:-1.00%、-3.64%、1.15%、-4.56%、11.51%、10.42%、6.88%、-3.37%、1.81%,同期业绩比较基准增长率分别为:6.13%、1.13%、2.10%、3.35%、8.66%、6.60%、3.93%、-0.73%、1.99%,业绩比较基准:中债总财富(总值)指数收益率*80%+沪深300指数收益率*15%+金融机构人民币活期存款基准利率(税后)*5%。 宋东旭:10年证券从业经验;中央财经大学数理金融学士,Rutgers金融数学硕士。曾供职于摩根大通首席投资办公室,负责固定收益类资产的投资,于格林基金任基金经理。于2020年6月加入信达澳亚基金管理有限公司。现任信澳慧管家货币基金基金经理(2021年12月20日起至今)、信澳慧理财货币基金基金经理(2021年12月20日起至今)、信澳安益纯债债券基金基金经理(2021年12月29日起至今)、信澳鑫享债券基金基金经理(2022年11月22日起至今)、信澳汇享三个月定期开放债券基金基金经理(2022年12月12日起至今)、信澳鑫瑞6个月持有期债券基金基金经理(2023年8月15日起至今)、信澳鑫悦智选6个月持有期混合基金基金经理(2023年12月22日起至今)。 杨彬:7年证券从业经验;2016年4月至2022年8月于建信养老金管理有限责任公司投资管理部先后任交易主管、投资经理助理等。2022年8月加入信达澳亚基金管理有限公司。现任信澳鑫安债券基金(LOF)基金经理(2022年11月4日起至今)、信澳安益纯债债券基金基金经理(2022年12月13日起至今)、信澳安盛纯债基金基金经理(2022年12月13日起至今)、信澳汇鑫两年封闭式债券基金基金经理(2023年4月21日起至今)。
风险提示:本材料中涉及的市场观点仅代表发表时的观点,今后可能发生改变,仅供参考,不构成任何投资建议或保证。本材料不作为任何法律文件。我国基金运作时间较短,不能反映股市、债市发展的所有阶段。基金的过往业绩并不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩的表现保证。基金投资有风险,请投资者全面认识基金的风险特征,听取销售机构的适当性意见,根据自身风险承受能力,在详细阅读《基金合同》、《招募说明书》及《产品资料概要》等文件基础上,谨慎投资。请投资者严格遵守反洗钱相关法律法规的规定,切实履行反洗钱义务。