基金代码：002723 基金简称：江信祺福 A
基金代码：002724 基金简称：江信祺福 C
江信祺福债券型证券投资基金
招募说明书（更新）
（2024 年第 1 号）
基金管理人：江信基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
二〇二四年五月
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 4 月 14 日证监许可[2016]798 号
文准予注册募集，本基金基金合同于 2016 年 7 月 27 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并自行承担投资风险。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，因交收违约和存款银行信用状况恶化引发的信用风险；本基金投资范围包括股指期货和国债期货，可能给本基金带来额外风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险以及本基金的特定风险等。
本基金属于债券型证券投资基金，预期风险和预期收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧
袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
本基金根据认购/申购费用、销售服务收取方式的不同，将基金份额分为 A类和 C 类两个不同的类别。A 类基金份额收取认购/申购费；C 类基金份额不收取认购/申购费，但计提销售服务费；A 类和 C 类基金份额适用不同的赎回费率。
投资者在进行投资决策前，应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 05 月 19 日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2024 年 03 月 31 日。（财务数据未经审计）
目 录
第一部分 绪言 ...... 4
第二部分 释义 ...... 5
第三部分 基金管理人 ...... 10
第四部分 基金托管人 ...... 20
第五部分 相关服务机构 ...... 23
第六部分 基金的募集 ...... 37
第七部分 基金合同的生效 ...... 38
第八部分 基金份额的申购与赎回 ...... 39
第九部分 基金的投资 ...... 50
第十部分 基金的财产 ...... 62
第十一部分 基金资产估值 ...... 63
第十二部分 基金的收益与分配 ...... 69
第十三部分 基金的费用与税收 ...... 71
第十四部分 基金的会计与审计 ...... 74
第十五部分 基金的信息披露 ...... 75
第十六部分 侧袋机制 ...... 82
第十七部分 风险揭示 ...... 85
第十八部分 基金的终止与清算 ...... 92
第十九部分 《基金合同》的内容摘要 ...... 94
第二十部分 《托管协议》的内容摘要 ...... 110
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ...... 123
第二十二部分 其他应披露事项 ...... 124
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ...... 125
第二十四部分 备查文件 ...... 126
第一部分 绪言
《江信祺福债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《江信祺福债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了江信祺福债券型证券投资基金的投资目标、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由基金管理人负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1．基金或本基金：指江信祺福债券型证券投资基金
2．基金管理人：指江信基金管理有限公司
3．基金托管人：指中国光大银行股份有限公司
4．基金合同：指《江信祺福债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5．托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《江信祺福债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6．招募说明书或本招募说明书：指《江信祺福债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7．基金份额发售公告：指《江信祺福债券型证券投资基金基金份额发售公告》
8．法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9．《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10．《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11．《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12．《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13．《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10
月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14．中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15．银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局
16．基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17．个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18．机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19．合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20．投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21．基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22．基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23．销售机构：指江信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
24．登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25．登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司
26．基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27．基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户
28.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
29．基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30．基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月
31．存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32．工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33．T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34．T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
35．开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36．开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37．《业务规则》：指《江信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
38．认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
39．申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40．赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41．基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42．转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
43．定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44．巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
45．元：指人民币元
46．基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47．基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
48．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49．基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
51．规定媒介：指中国证监会指定的全国性报刊及指定互联网网站等媒介
52．不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
53．流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
54．摆动定价机制：是指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
55、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
56、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：江信基金管理有限公司
住所：北京市海淀区复兴路 69 号院 11 号楼 3 层 101
办公地址：北京市海淀区华熙 LIVE 中心 11 号楼 B 座 3 层
法定代表人：孙桢磉
设立日期：2013 年 1 月 28 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2012]1717 号
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.8 亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：丁超
联系电话：4006220583
股权结构：
股东名称 持股比例
国盛证券有限责任公司 30%
安徽恒生阳光控股有限公司 17.5%
金麒麟投资有限公司 17.5%
鹰潭聚福投资管理有限合伙企业 17.5%
鹰潭红石投资管理有限合伙企业 17.5%
总 计 100%
基金管理情况：截至 2024 年 03 月 31 日，基金管理人旗下共管理九只公募
基金产品，分别为江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金、江信同福灵活配置混合型证券投资基金、江信汇福定期开放债券型证券投资基金、江信祺福债券型证券投资基金、江信添福债券型证券投资基金、江信洪福纯债债券型证券投资基金、江信瑞福灵活配置混合型证券投资基金、江信一年定期开放债券型证券投资基金、江信增利货币市场基金。
二、主要人员情况
（一）董事会成员
孙桢磉先生，董事，中共党员，硕士，毕业于江西财经大学。历任江南证券宜春营业部、天津营业部交易部经理、副总经理，国盛证券有限责任公司南昌八一大道证券营业部总经理、人力资源总部部长、副总监，江信基金管理有限公司筹备组组长等职务。现任江信基金管理有限公司董事长。
原亮先生，董事，学士。先后就职于中国工商银行大经路办事处，长财证券有限责任公司各营业部，恒泰证券股份有限公司各营业部，恒泰证券股份有限公司机构交易部，恒泰证券股份有限公司资产管理部，历任各营业部总经理、经纪业务北京区域总经理兼机构业务部总经理，机构交易部副总经理、资产管理部副总经理，2020年2月起，就职于江信基金管理有限公司任机构业务总部总监，2022年6月至2023年9月任公司常务副总经理。现任江信基金管理有限公司总经理、财务负责人、上海分公司负责人兼董事。
李超先生，董事，硕士，毕业于复旦大学。历任翊腾平面显像有限公司研发工程师，西门子（中国）有限公司工程师，泰科流体控制（中国）有限公司经理，福斯流体（上海）有限公司经理，阳光电源股份有限公司经理。现任合肥世远科技有限公司副总经理。
孙剑先生，董事，中共党员，学士，毕业于南昌大学。历任江西省交通厅航务管理局港航工程处打捞队副队长、团委书记，江西沃德律师事务所律师，江西豫章律师事务所律师，国盛证券有限责任公司首席法律顾问、合规风险控制总部总经理、风险管理部总经理、合规法律部副总经理、合规法律部首席律师（部门总经理级）。现任国盛证券有限责任公司合规法律部首席律师。
姜飞先生，董事，中共党员，硕士，毕业于厦门大学。历任武警江西省总队战士、总队司令部排长、后勤部连长、总队司训队队长，中国证券监督管理委员会江西监管局科员、副主任科员、主任科员、办公室副主任、机构监管处副处长（主持工作）。现任国盛证券有限责任公司副总裁、首席风险官、首席信息官。
谢兰军先生，独立董事，中共党员，学士，中级律师，毕业于兰州大学。曾任河源市司法局副科长，万商律师事务所执业律师，新东方律师事务所合伙人执业律师，雅尔德律师事务所合伙人执业律师。现任中银（深圳）律师事务所合伙人执业律师。
马晓彬先生，独立董事，硕士，毕业于华中科技大学。曾任国金证券股份有
限公司执行总经理，江海证券有限公司董事总经理，上海懋融投资管理中心（有限合伙）合伙人。现任深圳市劲融咨询有限公司总监。
彭波先生，独立董事，博士，毕业于清华大学。曾任福建仰恩大学助教，江西财经职业学院讲师，清华大学理论经济学博士后。现任商务部国际贸易经济合作研究院研究员。
（二）监事
丁星元女士：监事，硕士研究生，本科毕业于哈尔滨工业大学数学与应用数学专业，硕士毕业于石河子大学 MBA。曾先后在国盛证券有限责任公司固定收益总部、中江信托股份有限公司行政部工作，现任江信基金管理有限公司董事会办公室主任兼人力资源总部总监。
车驰先生：监事，硕士研究生。曾先后在泰康养老保险股份有限公司总公司、联合资信评估有限公司、华夏久盈资产管理有限责任公司工作，现任江信基金管理有限公司风控稽核总部副总监。
（三）高级管理人员
孙桢磉先生，董事长，董事。简历同上。
原亮先生，总经理，董事。简历同上。
遇浩亮先生，副总经理，硕士研究生。自2004年起，先后就职于清华大学人事处、辽宁振兴生态集团、都邦财产保险股份有限公司、中国人保资产管理有限公司，历任都邦财产保险股份有限公司企划部总经理、中国人保资产管理有限公司公募基金事业部董事总经理。2023年3月起加入江信基金管理有限公司任总经理助理，现任江信基金管理有限公司副总经理。
郑清丽女士，督察长，硕士研究生，毕业于华东师范大学。2001年7月至2020年5月，曾就职于中石化上海分公司会计助理，欧特克（上海）有限公司人力资源专员、总经理助理，艾萨华科技（上海）有限公司人事顾问，上银基金管理有限公司综合管理部副总监、总监、总经理助理。2020年6月加入江信基金管理有限公司，2022年6月至2023年9月任江信基金管理有限公司副总经理、财务负责人、上海分公司负责人，现任江信基金管理有限公司督察长。
（四）督察长
郑清丽女士，督察长。简历同上。
（五）基金经理
高鹏飞先生，硕士，CPA。曾任德勤会计师事务所审计师；投中资本分析师。
2013 年 8 月至 2017 年 11 月担任海通证券股份有限公司投资经理。2017 年 11
月至 2020 年 5 月担任华夏久盈资产管理有限责任公司投资经理。2020 年 6 月加
入江信基金管理有限公司，任职于权益投资总部，现任权益投资总部总监，并担
任江信瑞福灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2020 年 11 月 20 日起任
职）、江信同福灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2023 年 9 月 15 日起
任职）、江信祺福债券型证券投资基金基金经理（自 2023 年 12 月 26 日起任职）。
历任基金经理：杨淳先生（任职自 2016 年 7 月 27 日至 2019 年 3 月 17 日）、
静鹏先生（任职自 2019 年 3 月 18 日至 2023 年 12 月 25 日）
（六）投资决策委员会成员的姓名及职务
本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：
公司总经理原亮先生，权益投资总部总监高鹏飞先生，证券交易总部总监杨涛先生，基金经理马超然先生，权益投资总部李悦女士。
（七）上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1．依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2．办理基金备案手续；
3．自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
5．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
6．除依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7．依法接受基金托管人的监督；
8．采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；
9．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10．编制季度、中期和年度基金报告；
11．严格按照《基金法》《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
12．保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
13．按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
14．按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15．依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16．按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
17．确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18．组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
19．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
20．因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21．监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22．当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
23．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；
24．基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
25．执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26．建立并保存基金份额持有人名册；
27．法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
四、基金管理人的承诺
（一）基金管理人承诺
基金管理人承诺不从事违反《证券法》《基金法》《运作办法》《销售办法》《信息披露办法》等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。
（二）基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的禁止性行为
1．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
2．不公平地对待其管理的不同基金财产；
3．利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
4．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
5．侵占、挪用基金财产；
6．泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或明示、暗示他人从事相关的交易活动；
7．玩忽职守，不按照规定履行职责；
8．法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
（三）基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
1．越权或违规经营；
2．违反《基金合同》或《托管协议》；
3．故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益；
4．在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
5．拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
6．玩忽职守、滥用职权；
7．泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
8．除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
9．协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
10．违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
11．贬损同行，以提高自己；
12．在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
13．以不正当手段谋求业务发展；
14．有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
15．其他法律、行政法规禁止的行为。
（四）基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
1．承销证券；
2．违反规定向他人贷款或者提供担保；
3．从事承担无限责任的投资；
4．买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5．向其基金管理人、基金托管人出资；
6．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7．法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。
（五）基金经理承诺：
1．依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2．不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益；
3．不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
4．不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
（一）内部控制制度概述
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组成。
公司内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件，是制定各项管理制度及规章的基础和依据。内部控制大纲主要包括内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
基本管理制度包括风险管理制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
（二）内部控制原则
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡。
成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（三）内部控制组织体系
1、股东会是公司的最高权力机构，依照有关法律法规和公司章程行使职权，并承担相应的责任。
2、股东会选举董事组成董事会。董事会下设合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会、审计委员会。各专门委员会依照法律法规和公司章程的规定行使职权，对公司的内部控制实行定期和不定期的检查、评价，适时的出具专题报告，并报董事会。
3、督察长监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
4、风险控制委员会是公司业务经营的风险审查机构，工作具有相对的独立性。风险控制委员会坚持风险可测、可控、可承受的原则，把风险防范放在第一位。
5、风控稽核总部独立于公司各业务部门和各分支机构，定期和不定期的对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。
6、根据独立性、防火墙以及相互制约的原则，设立满足公司经营必需的机构、部门及岗位。各部门在分工合作的基础上，明确各岗位职权和责任，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制、合理的工作标准和严格的操作程序，使各项工作规范化、程序化、标准化。
（四）内部控制制度体系
公司制定合理、完备、有效并易于操作的内部控制制度体系。
内部控制制度体系按照控制制度的效力等级分为四个层面：第一个层面是公司章程，是公司经营管理遵循的最高文件；第二个层面是公司内部控制大纲，是公司制定各项基本管理制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度，是公司日常运作的、有针对性的基础性规范；第四个层面是公司根据基本管理制度制定的更为具体的管理办法和实施细则等。上层制度与下层制度有机联系，前者指导和制约后者，后者体现和细化前者。
公司章程的制定与修改须经股东会审议通过并向监管部门备案。
公司内部控制大纲、基本管理制度的制定与修改由公司总经理或督察长提出
议案，经董事会审议通过后实施。
督察长、风控稽核总部对公司制度的执行情况进行日常性的监督和检查，向公司总经理或相关部门提出意见和建议。总经理对该意见和建议进行协调处理，安排相关部门负责落实。督察长、风控稽核总部对落实情况进行跟踪检查。
各部门定期或不定期对涉及本部门的公司制度的执行情况进行自查，发现问题应及时向公司总经理、督察长和风控稽核总部报告，并负责落实相关事项。
在出现新的市场环境、新的金融工具、新的应用技术、新的法律法规等情况，并有可能影响到基金投资、公司运营时，按规定的程序对内部控制制度进行修改和完善。
（五）基金管理人关于内部控制的声明
1、本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。
2、上述关于内部控制的披露真实、准确。
3、本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
第四部分 基金托管人
一、基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
成立日期：1992 年 6 月 18 日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：466.79095 亿元人民币
法定代表人：吴利军
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号
资产托管部总经理：李守靖
电话：（010） 63636363
传真：（010） 63639132
网址：www.cebbank.com
二、资产托管部部门及主要人员情况
董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长，2024 年 1 月起任本
行董事长。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大集团股份公司党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国家物资储备调节中心副主任，中国证券监督管理委员会信息中心负责人，培训中心副主任(主持工作)，人事教育部主任、党委组织部部长，中国证券监督管理委员会党委委员、主席助理，深圳证券交易所理事会理事长、党委书记，中国光大集团股份公司党委副书记、副董事长、总经理。获经济学博士学位，高级经济师。
行长王志恒先生，自 2022 年 12 月起任本行党委副书记，2023 年 3 月起任
本行执行董事、行长，2023 年 12 月起任本行党委书记。现任中国光大集团股份公司党委委员、执行董事。曾任中国银行总行公司业务部公司规划处副处长，总行人力资源部主管、副总经理，广东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委书记、行长，总行党委组织部部长、人力资源部总经理，北京市分行党委书记、行长，总行党委委员、副行长。获经济学硕士学位，经济师。
资产托管部总经理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经理，行
长助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。现任中国光大银行资产托管部总经理。
三、证券投资基金托管情况
截至 2024 年 3 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资
基金共 337 只，托管基金资产规模 6771.85 亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、基金公司客户资产管理计划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
四、托管业务的内部控制制度
1、内部控制目标
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
2、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖所有的岗位，不留任何死角。
（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发现问题，及时处理，堵塞漏洞。
（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
3、内部控制组织结构
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。资产托管部建立了严密的内控督察体系，设立了投资监督与内控管理处，负责证券投资基金托管业务的内控管理。
4、内部控制制度
中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》《中华人民共和国商业银行法》《信息披露管理办法》《运作办法》《销售办法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资基金托管业务内部控制规定》《中国光大银行资产托管部保密规定》等十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行资产托管部以控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、投资监督）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一）直销机构
江信基金管理有限公司直销中心
注册地址：北京市海淀区复兴路 69 号院 11 号楼 3 层 101
办公地址：北京市海淀区华熙 LIVE 中心 11 号楼 B 座 3 层
法定代表人：孙桢磉
成立日期：2013 年 1 月 28 日
电话：4006220583
传真：010-57380988
网址：www.jxfund.cn
投资人可以通过基金管理人直销柜台办理基金的认购、申购、赎回、定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。
（二）非直销销售机构
1. 中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：吴利军
客服电话：95595
公司网址：www.cebbank.com
2. 国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市西湖区北京西路 88 号（江信国际金融大厦）
办公地址：江西省南昌市西湖区北京西路 88 号（江信国际金融大厦）
法定代表人：徐丽峰
客服电话：4008222111
公司网址：www.gszq.com
3. 长城证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 16-17 层
办公地址：广东省深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 16-17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：400-6666-888
公司网址：www.cgws.com
4. 广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场（4301-4316房）
办公地址：广东省广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场 5 楼，7 楼，
18 楼，19 楼，38 楼，39 楼，40-44 楼
法定代表人：孙树明
客服电话：95575
公司网址：www.gf.com.cn
5. 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
6. 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市北区标山路 36 号中信证券 3 楼
法定代表人：肖海峰
客服电话：95548
公司网址：sd.citics.com
7. 中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层1301-1305、14 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层1301-1305、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400-9908-826
公司网址：www.citicsf.com
8. 中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层
办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层
法定代表人：李永湖
客服电话：95329
公司网址：www.zszq.com
9. 金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
法定代表人：王作义
客服电话：400-888-8228
公司网址：www.jyzq.cn
10. 长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号
法定代表人：尤习贵
客服电话：95579
公司网址：www.95579.com
11. 民生证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 层--18
层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层
法定代表人：余政
客服电话：400-619-8888
公司网址：www.mszq.com
12. 中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路 86 号
办公地址：济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
公司网址：www.zts.com.cn
13. 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：95525
公司网址：www.ebscn.com
14. 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号
法定代表人：凌顺平
客服电话：4008-773-772
公司网址：www.5ifund.com
15. 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
16. 嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 46 层4609-10 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
公司网址：www.harvestwm.cn
17. 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：王之光
客服电话：4008219031
公司网址：www.lufunds.com
18. 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 层
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
19. 北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
公司网址：www.qianjing.com
20. 上海联泰基金销售有限公司
注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室
办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号
法定代表人：尹彬彬
客服电话：400-118-1188
公司网址：www.66zichan.com
21. 上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 楼
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
22. 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F
法定代表人：李兴春
客服电话：400-921-7755
公司网址：www.leadbank.com.cn
23. 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
法定代表人：张彦
客服电话：400-166-1188
公司网址：www.new-rand.cn
24. 乾道基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地址：北京市西城区平安里西大街 28 号楼中海国际中心 6 层 607
法定代表人：董云巍
客服电话：400-088-8080
公司网址：www.qiandaojr.com
25. 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108
号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
公司网址：www.hcjijin.com
26. 北京中植基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京朝阳区大望路金地中心 A 座 28 层
法定代表人：武建华
客服电话：400-8180-888
公司网址：www.zzfund.com
27. 深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3
单元 11 层 1108
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3
单元 11 层 1108
法定代表人：赖任军
客服电话：400-9302-888
公司网址：www.jfzinv.com
28. 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
法定代表人：胡伟
客服电话：010-56580666
公司网址：www.hongdianfund.com
29. 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代表人：薛峰
客服电话：400-678-8887
公司网址：www.zlfund.cn（众禄基金网）www.jjmmw.com（基金买卖网）30. 京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座
法定代表人：江卉
客服电话：400-098-8511
公司网址：www.kenterui.jd.com
31. 一路财富（深圳）基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3046 号香江金融大厦2111
办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3046 号香江金融大厦2111
法定代表人：吴雪秀
客服电话：400-001-1566
公司网址：www.yilucaifu.com
32. 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629099
公司网址：www.yingmi.cn
33. 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.haobuy.com
34. 万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓2-2413 室
办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦
法定代表人：李修辞
客服电话：010-59013895
公司网址：www.wanjiawealth.com
35. 上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦明路 1500 号万得大厦 7 楼
法定代表人：黄祎
客服电话：400-820-9463
公司网址：www.wind.com.cn
36. 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
公司网址：www.jiyufund.com.cn
37. 通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼
法定代表人：马刚
客服电话：95156
公司网址：www.tonghuafund.com
38. 上海云湾基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
办公地址：上海市浦东新区锦康路 308 号 6 号楼 6 楼
法定代表人：戴新装
客服电话：400-820-1515
公司网址：www.zhengtongfunds.com
39. 海银基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 6 楼
法定代表人：刘惠
客服电话：400-808-1016
公司网址：www.fundhaiyin.com
40. 奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服电话：400-684-0500
公司网址：www.ifastps.com.cn
41. 北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号 2-2-1
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12B
法定代表人：许宁
客服电话：400-829-1218
公司网址：www.htfund.com
42. 中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人：胡伏云
客服电话：95396
公司网址：www.gzs.com.cn
43. 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：王文卓
客服电话：95531；400-8888-588
公司网址：www.longone.com.cn
44. 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号
法定代表人：杨柳
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45. 泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206
办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206
法定代表人：彭浩
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46. 北京新浪仓石基金销售有限公司
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法定代表人：穆飞虎
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47. 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
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法定代表人：冉云
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48. 甬兴证券有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层
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法定代表人：李抱
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49. 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：杨玉成
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50. 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室
法定代表人：王献军
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51. 阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层
办公地址：北京市朝阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心
法定代表人：李科
客服电话：95510
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52. 大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2f
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2f
法定代表人：樊怀东
客服电话：4000-899-100
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53. 上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室
办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室
法定代表人：郑新林
客服电话：021-68889082
公司网址：www.pytz.cn
54. 济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105
法定代表人：杨健
客服电话：400-673-7010
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55. 国投证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
法定代表人：段文务
客服电话：95517
公司网址：www.essence.com.cn
56. 上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室
办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室
法定代表人：黄欣
客服电话：4006767523
公司网址：www.zhongzhengfund.com
57. 方德保险代理有限公司
注册地址：北京市东城区崇文门外大街 16 号 1 幢 8 层 802
办公地址：北京市东城区崇文门外大街 16 号 1 幢 8 层 816
法定代表人：邢耀
客服电话：021-61255139
公司网址：www.fdsure.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
二、登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
联系人：赵龙吟
客服电话：4008058058
传真：010-50938907
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京融鹏律师事务所
住所：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界 A 座 1606 室
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界 A 座 1606 室
负责人：高鹏
电话：010-68037855
传真：010-68046461
经办律师：高鹏、孙红力
联系人：高鹏
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：大华会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京海淀区西四环中路十六号院 7 号楼 12 层
办公地址：北京海淀区西四环中路十六号院 7 号楼 12 层
执行事务合伙人：李文智
电话：13910887931
传真：010-58350006
经办注册会计师：陈静
第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金
合同及其他有关规定募集，并于 2016 年 4 月 14 日经中国证监会证监许可
[2016]798 号文准予注册募集。
本基金于 2016 年 6 月 20 日起通过各销售机构向社会公开募集，截至 2016
年 7 月 21 日，基金募集工作已顺利结束。
经大华会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额为
223,879,235.63 元人民币（其中 A 类基金份额为：201,153,452.53 元，C 类基
金份额 22,725,783.10 元），认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共
计 13,410.22 元人民币。上述资金已于 2016 年 7 月 25 日全额划入本基金在基金
托管人中国光大银行股份有限公司开立的基金托管专户。
本次募集有效认购总户数为 2,252 户，按照每份基金份额面值 1.00 元人民
币计算，募集发售期募集的有效份额为 223,892,645.85 份基金份额，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。
第七部分 基金合同的生效
一、基金合同生效的条件
根据《基金法》《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公
告的有关规定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管理人于 2016 年 7 月 27
日向中国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面确认，基金合同自该日期正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。
第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1．开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2．申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1．“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2．“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3．当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4．基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按“先进先出”的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
5．投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。
基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益和法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1．申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
2．申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内从基金托管账户划出赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3．申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询。
五、申购和赎回的数额限制
（一）申购金额的限制
1．通过销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔申购金额不得低于 10元（含申购费），销售机构另有规定的，从其规定；
2．通过直销柜台申购本基金的，每个基金账户首次申购金额不得低于 1 万元（含申购费），通过直销机构购买过本基金且保有本基金份额不低于 1000 份的投资人不受上述首次申购最低金额的限制，单笔追加申购最低金额为 1000 元（含申购费）。
3．当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额的，不受最低申购金额的限制。
（二）赎回份额限制
1．通过销售机构赎回本基金份额时，基金份额持有人每次申请赎回的基金份额不得低于 10 份；
2．通过直销柜台赎回本基金份额时，基金份额持有人每次申请赎回的基金份额不得低于 1000 份。
（三）最低保留余额的限制
1．基金份额持有人通过基金管理人网站或非直销柜台的其他销售机构申请份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，且其单个交易账户保留的本基金基金份额余额不足 5 份时，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份额余额一次性同时全部赎回；
2．基金份额持有人通过直销柜台申请份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，且其单个交易账户保留的本基金基金份额余额不足 1000 份时，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份额余额一次性同时全部赎回。
（四）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见相关公告。
（五）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介上公告。
六、申购费和赎回费
（一）申购费
1.投资人在申购 A 类基金份额时支付本基金的申购费，具体申购费率如下：
申购金额（含申购费） 申购费率
500 万元以下 0.50%
500 万元（含）以上 按笔收取，1000 元/笔
本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。
2．本基金 C 类基金份额不收取申购费。
（二）赎回费
1．本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：
持有期 赎回费率
持有期 ＜7 日 1.50%
7 日≤ 持有期 ＜30 日 0.75%
30 日≤ 持有期 ＜180 日 0.50%
180 日≤ 持有期 ＜365 日 0.10%
持有期 ≥ 365 日 0
本基金基金份额的赎回费率随投资人申请份额持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上
述赎回费全额计入基金财产。对持续持有期在 7 日以上少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.50%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财
产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.50%的赎回费，
并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。以上每个月按照 30 天计算。赎回费的其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
2．本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：
持有期 赎回费率
持有期 ＜7 日 1.50%
7 日≤持有期 ＜ 30 日 0.50%
持有期 ≥ 30 日 0
对 C 类基金份额所收取的赎回费全额计入基金财产。
（三）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规则遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
（四）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（五）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
七、申购份额与赎回金额的计算
（一）申购份额的计算
1．若投资人选择申购本基金A类基金份额，申购份额的计算公式为：
（1）当申购费用适用比例费率时：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
（2）当申购费用适用固定金额时：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
2．若投资人选择申购本基金 C 类基金份额，申购份额的计算公式为：
申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
3．申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例 3：某投资人分别投资 10,000 元和 1,000 万元申购本基金 A 类基金份额，假
设申购当日基金份额净值为 1.1200 元，则两笔申购中投资人可得到的申购份额计算如下：
申购 1：申购 A 类基金份额金额 10,000 元，对应的申购费率为 0.50%。
净申购金额＝10,000/（1＋0.50%）＝9,950.25（元）
申购费用＝10,000－9,950.25＝49.75（元）
申购份额＝9,950.25/1.1200＝8,884.15（份）
即投资人投资 10,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.1200 元，
可得到 8,884.15 份基金份额。
申购 2：申购 A 类基金份额金额 1,000 万元，对应的申购费用为 1,000 元。
申购费用＝1000（元）
净申购金额＝10,000,000－1000＝9,999,000（元）
申购份额＝9,999,000/1.1200＝8,927,678.57（份）
即投资人投资 1,000 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日基金份额净
值为 1.1200 元，可得到 8,927,678.57 份 A 类基金份额。
例 4：某投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
申购份额＝50,000/1.0500＝47,619.05 份
3．上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（二）赎回金额的计算
1．若投资人选择赎回本基金份额，计算公式为：
赎回总金额＝赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
2．赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算。
3．上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例 5：某投资人在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，持有期限 200 日，对应的
赎回费率为 0.10%，假设赎回当日基金份额净值为 1.1200 元，则投资人可得到的净赎回金额计算如下：
赎回总金额＝10,000×1.1200＝11,200（元）
赎回费用＝11,200×0.10%＝11.20（元）
净赎回金额＝11,200－11.20＝11,188.80（元）
即投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，假设申购当日基金份额净值为
1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11,188.80 元。
例 6：某投资人申购本基金 C 类基金份额，持续持有 15 天后赎回 10 万份，赎
回费率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则投资人可得到的净赎回金额计算如下：
赎回总金额＝100,000×1.0170＝101,700（元）
赎回费用＝101,700×0.50%＝508.50（元）
净赎回金额=100,000×1.0170－508.50＝101,191.50（元）
即投资人持续持有 15 天后赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，假设申购当日基
金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为 101,191.50 元。
（三）本基金基金份额净值的计算
由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份
额净值。本基金基金份额净值的计算公式为：
计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该类基金份额余额总数
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由
此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1．因不可抗力导致基金无法正常运作。
2．发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取暂停接受基金申购申请的措施。
3．证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4．基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5．基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6．基金管理人接受某笔或者某些申购申请或基金转换入申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。
7．法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1．因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2．发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。
3．证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4．连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5．继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资人的赎回申请。
6．法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
出现因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项的，基金管理人应在当日报中国证监会备案。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
（一）巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
（二）巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延缓支付赎回款项。
1．全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
2．延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，当日按比例办理的赎回份额不得低于基金总份额的 10%，其余可以延缓支付赎回款项，但最长不超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。
3．当基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一估值日基金总份额 40%以上的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例不低于前一估值日基金总份额 40%的前提下，其余赎回申请可以延期办理，但延期办理的期限不得超过 20 个工作日。
4．暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
（三）巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在规定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1．发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂停公告。
2．基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十三、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办
理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
十七、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。
十九、基金管理人可在不违反相关法律法规、不影响基金份额持有人实质利益的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。
第九部分 基金的投资
一、投资目标
严格控制投资风险的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，力争获取高于业绩比较基准的投资收益，给投资人带来长期的现金红利收益。
二、投资范围
本基金主要投资于国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、可转换债券（含分离交易可转债）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款，定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、股票（包括中小板，创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资权益类资产（包括股票、权证等）比例不高于基金资产的 20%，在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
1．资产配置策略
本基金是债券型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利率变动和市场情绪，综合运用定性和定量的方法，对债券、股票和现金类资产的预期收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金资产在债券、股票及现金类资产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下，形成大类资产的配置方案。
2．普通债券投资策略
在债券投资上，本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
（1）信用等级高、流动性好；
（2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
（3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
（4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债。
3．股票投资策略
在股票投资上本基金主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能力以及股价的估值水平来进行个股选择。同时，适度把握宏观经济情况进行资产配置。具体步骤：
首先，通过 ROIC 指标来衡量公司的获利能力，通过 WACC 指标来衡量公司的资
本成本；其次，将公司的获利能力和资本成本指标相结合，选择出创造价值的公司；最后，根据公司的成长能力和估值指标，选择股票，构建股票组合。
4．股指期货投资策略
在股指期货投资上，本基金以避险保值和有效管理为目标，在控制风险的前提下，谨慎适当参与股指期货的投资。
5．国债期货投资策略
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运行趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。
6．权证投资策略
本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证的投资。
（1）综合分析权证的包括执行价格、标的股票波动率、剩余期限等因素在内的定价因素，根据 BS 模型和溢价率对权证的合理价值作出判断，对价值被低估的权证进行投资；
（2）基于对权证标的股票未来走势的预期，充分利用权证的杠杆比率高的特点，对权证进行单边投资；
（3）基于权证价值对标的价格、波动率的敏感性以及价格未来走势等因素的判断，将权证、标的股票等金融工具合理配置进行结构性组合投资，或利用权证进行风险对冲。
7．资产支持证券等品种投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。
本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。
对于监管机构允许基金投资的其他金融工具，本基金将在谨慎分析收益性、风险水平、流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资，以降低组合风险，实现基金资产的保值增值。
四、投资限制
1．组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资权益类资产（包括股票、权证等）比例不高于基金资产的 20%；
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家上市公司的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；
（5）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%；
（8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%；
（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；
（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
（11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；
（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（16）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%；
（17）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
（18）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；
（19）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；在任何交易日交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（22）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除第（2）、（13）、（20）、（21）条之外，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
2．禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，则基金管理人在履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。
3．关联交易原则
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者
从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。
五、业绩比较基准
沪深 300 指数×20%+中债全债指数×80%。
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以 20%的沪深 300 指数和 80%的中债
全债指数构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准，符合本基金的风险收益特征，易于被投资人广泛理解，因而较为适当。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制机构调整或停止该等指数的发布，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，基金管理人可以在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券市场中的较低风险品种，预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
七、基金的融资融券
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。
八、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法
1．基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利和债权人权利，保护基金份额持有人的利益；
2．不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3．有利于基金资产的安全与增值；
4．不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。
九、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所
意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩
比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现
和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规
定。
十、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据基金合同规定,于 2024 年 05 月 16
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证