博时现金宝货币市场基金更新招募说明书

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      博时现金宝货币市场基金

      更新招募说明书

      基金管理人: 博时基金管理有限公司

      基金托管人: 中国工商银行股份有限公司

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      【重要提示】

      1、本基金根据 2014 年 07 月 03 日中国证券监督管理委员会《关于核准博时现金宝货币

      市场基金募集的批复》(证监许可[2014]653 号)和 2014 年 8 月 29 日《关于博时现金宝货

      币市场基金募集时间安排的确认函》(证券基金机构监管部部函[2014]1184 号)的准予注

      册,进行募集。

      2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

      注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判

      断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤

      勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

      3、本基金投资于货币市场,每万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动。

      投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险。

      本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而

      形成的系统性风险,中国人民银行的利率调整和市场利率的波动构成本基金的利率风险,由

      于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险及本基金的特定风险等。本基金为货

      币市场基金,本基金属于低风险、低预期收益的基金品种,其预期风险和预期收益均低于股

      票型基金、混合型基金及债券型基金。

      4、本基金主要投资于货币市场工具,对流动性要求较高,这种确保高流动性的投资策

      略有可能造成投资收益的减少,另一方面,由于大额赎回被迫减仓的个券,若市场流动性弱,

      变现冲击成本较大,会造成变现损失,降低资产净值。例如,为满足投资者的赎回需要,基

      金可能保留大量的现金,而现金的投资收益最低,从而造成基金当期收益下降等风险。

      5、基金管理人因违反基金合同及相关业务规则规定导致流动性管理不善而引起交收违

      约,导致停止申购赎回业务,造成投资者损失由基金管理人承担。

      6、投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基

      金合同及基金产品资料概要等信息披露文件合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特

      性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

      7、基金的过往业绩并不预示其未来表现。

      8、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不

      保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

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      9、基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,

      基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。

      10、本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2022 年 3 月 31 日,有关财务数据和净值

      表现截止日为 2021 年 06 月 30 日(财务数据未经审计)。

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      目录

      【重要提示】 ............................................................. 2

      第一部分 绪言........................................................... 5

      第二部分 释义........................................................... 6

      第三部分 基金管理人.................................................... 10

      第四部分 基金托管人.................................................... 23

      第五部分 相关服务机构.................................................. 27

      第六部分 基金份额的分类................................................ 50

      第七部分 基金的募集与基金合同的生效..................................... 52

      第八部分 基金份额的申购、赎回与转换.................................... 53

      第九部分 基金的投资.................................................... 63

      第十部分 基金的业绩..................................................... 76

      第十一部分 基金的财产.................................................. 78

      第十二部分 基金资产的估值.............................................. 79

      第十三部分 基金的收益分配.............................................. 83

      第十四部分 基金的费用与税收............................................ 85

      第十五部分 基金的会计与审计............................................ 87

      第十六部分 基金的信息披露.............................................. 88

      第十七部分 风险揭示.................................................... 94

      第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算........................ 99

      第十九部分 基金合同的内容摘要......................................... 101

      第二十部分 基金托管协议的内容摘要..................................... 116

      第二十一部分 对基金份额持有人的服务................................... 129

      第二十二部分 其他应披露的事项.......................................... 131

      第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式................................. 134

      第二十四部分 备查文件................................................. 135

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      第一部分 绪言

      《博时现金宝货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)

      依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投

      资基金运作管理办法》(以下简称“《运作管理办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》

      (以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称

      “《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称“《管理办法》”)、

      《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资

      基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规

      以及《博时现金宝货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

      基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真

      实性、准确性、完整性承担法律责任。

      博时现金宝货币市场基金(以下简称“基金”或“本基金”)是根据本招募说明书所载

      明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载

      明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

      本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中

      国证监会” )注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资

      者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份

      额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关

      规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基

      金合同。

      投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。

      基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基

      金业绩表现的保证。

      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

      基金一定盈利,也不保证最低收益。

      投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。

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      第二部分 释义

      在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语具有以下含义:

      1、基金或本基金:指博时现金宝货币市场基金。

      2、基金管理人:指博时基金管理有限公司。

      3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司。

      4、基金合同:指《博时现金宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订

      和补充。

      5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《博时现金宝货币市场基金

      托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。

      6、招募说明书或本招募说明书:指《博时现金宝货币市场基金招募说明书》及其更新。

      7、基金份额发售公告:指《博时现金宝货币市场基金基金份额发售公告》。

      8、基金产品资料概要:指《博时现金宝货币市场基金基金产品资料概要》及其更新

      9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

      行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。

      10、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修

      订。

      11、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

      12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

      开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

      13、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开

      募集证券投资基金运作管理办法》

      14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日

      实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

      订

      15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会。

      16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会。

      17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

      体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。

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      18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。

      19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

      存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

      20、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的

      证券投资基金的中国境外的机构投资者。

      21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

      或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。

      22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。

      23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

      份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

      24、销售机构:指博时基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

      他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基

      金销售业务的机构。

      25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

      账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

      立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。

      26、登记机构: 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为博时基金管理有限公司或接

      受博时基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。

      27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

      份额余额及其变动情况的账户。

      28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、

      赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户。

      29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理

      人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期。

      30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

      清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。

      31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3

      个月。

      32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限。

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      33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。

      34、 T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。

      35、 T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)。

      36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。

      37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。

      38、《业务规则》:指《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管

      理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守。

      39、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

      份额的行为。

      40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

      份额的行为。

      41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

      求将基金份额兑换为现金的行为。

      42、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,

      申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

      金份额的行为。

      43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

      销售机构的操作。

      44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款

      金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

      理基金申购申请的一种投资方式。

      45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

      换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

      超过上一开放日基金总份额的 10%。

      46、元:指人民币元。

      47、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其

      他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。

      48、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入

      时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法进行摊销,每日计提损益。

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      49、每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益。

      50、七日年化收益率:指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率。

      51、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从基

      金财产中扣除,属于基金的营运费用。

      52、基金份额分类:指本基金分设三类基金份额: A 类基金份额、 B 类基金份额和 C 类

      基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码,依据约定的收益结转频率进行收益结转,并

      分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。

      53、 A 类和 C 类基金份额:指按照“按日分配,按日结转”原则进行收益结转的基金份

      额类别。

      54、 A 类基金份额:指按照“按日分配,按日结转”原则进行收益结转的基金份额类别。

      55、 B 类基金份额:指按照“按日分配,按月结转”原则进行收益结转的基金份额类别。

      56、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

      他资产的价值总和。

      57、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值。

      58、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。

      59、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值、每万份

      基金净收益和七日年化收益率的过程。

      60、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

      (包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介。

      61、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

      62、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

      予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协

      议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

      易的债券等。

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      第三部分 基金管理人

      一、基金管理人概况

      名称: 博时基金管理有限公司

      住所: 深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 21 层

      办公地址: 广东省深圳市福田区益田路 5999 号基金大厦 21 层

      法定代表人:江向阳

      成立时间: 1998 年 7 月 13 日

      注册资本: 2.5 亿元人民币

      存续期间: 持续经营

      联系人: 韩强

      联系电话: ( 0755) 8316 9999

      博时基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监基字[1998]26 号文批

      准设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司,持有股份 49%;中国长城资产管理公司,

      持有股份 25%;天津港(集团)有限公司,持有股份 6%;上海汇华实业有限公司,持有股

      份 12%;上海盛业股权投资基金有限公司,持有股份 6%;广厦建设集团有限责任公司,持

      有股份 2%。注册资本为 2.5 亿元人民币。

      公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投

      资策略和投资组合的原则。

      公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事

      管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。

      二、主要成员情况

      1、基金管理人董事会成员

      江向阳先生,博士。中共党员,南开大学国际金融博士,清华大学金融媒体 EMBA。

      1986-1990 年就读于北京师范大学信息与情报学系,获学士学位; 1994-1997 年就读于中

      国政法大学研究生院,获法学硕士学位; 2003-2006 年,就读于南开大学国际经济研究所,

      获国际金融博士学位。 1997 年 8 月至 2014 年 12 月就职于中国证监会,历任办公厅、党办

      副主任兼新闻办(网信办)主任;中国证监会办公厅副巡视员;中国证监会深圳专员办处长、

      副专员;中国证监会期货监管部副处长、处长。 2015 年 1 月至 7 月,任招商局金融集团副

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      总经理、博时基金管理有限公司党委副书记。 2015 年 7 月至 2020 年 10 月任博时基金管理

      有限公司总经理。自 2020 年 1 月 9 日至 2020 年 4 月 15 日代为履行博时基金董事长职务。

      自 2020 年 4 月 1 日起任博时基金管理有限公司党委书记。自 2020 年 4 月 15 日起,任博

      时基金管理有限公司董事长。

      苏敏女士,分别于 1990 年 7 月及 2002 年 12 月获得上海财经大学金融专业学士学位

      和中国科学技术大学工商管理硕士学位。苏女士分别于 1998 年 6 月、1999 年 6 月及 2008

      年 6 月获中国注册会计师协会授予的注册会计师资格、中国资产评估协会授予的注册资产

      评估师资格及安徽省人力资源和社会保障厅授予的高级会计师职称。苏女士拥有管理金融类

      公司及上市公司的经验,其经验包括:自 2015 年 9 月及 2015 年 12 月起任招商局金融

      集团有限公司总经理及董事;自 2016 年 6 月起任招商证券股份有限公司(上海证券交易所

      上市公司,股票代码: 600999;香港联交所上市公司,股票代码: 6099)董事;自 2014 年

      9 月起担任招商银行股份有限公司(上海证券交易所上市公司,股票代码: 600036;香港

      联交所上市公司,股票代码: 3968)董事。自 2016 年 1 月至 2018 年 8 月任招商局资本

      投资有限责任公司监事;自 2015 年 11 月至 2018 年 8 月任招商局创新投资管理有限公司

      董事;自 2015 年 11 月至 2017 年 4 月任深圳招商启航互联网投资管理有限公司董事长;

      自 2013 年 5 月至 2015 年 8 月任中远海运能源运输股份有限公司(上海证券交易所上市

      公司,股票代码: 600026;香港联交所上市公司,股票代码: 1138)董事;自 2013 年 6

      月至 2015 年 12 月任中远海运发展股份有限公司(上海证券交易所上市公司,股票代码:

      601866;香港联交所上市公司,股票代码: 2866)董事;自 2009 年 12 月至 2011 年 5 月

      担任徽商银行股份有限公司(香港联交所上市公司,股票代码: 3698)董事;自 2008 年 3

      月至 2011 年 9 月担任安徽省皖能股份有限公司(深圳证券交易所上市公司,股票代码︰

      000543)董事。苏女士亦拥有会计等相关管理经验,其经验包括:自 2011 年 3 月至 2015

      年 8 月担任中国海运(集团)总公司总会计师;自 2007 年 5 月至 2011 年 4 月担任安徽

      省能源集团有限公司总会计师,并于 2010 年 11 月至 2011 年 4 月担任该公司副总经理。

      自 2018 年 9 月 3 日起,任博时基金管理有限公司董事。

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      高阳先生,中共党员,经济学硕士, CFA,总经理。 1998 年 7 月至 2000 年 2 月在中国

      国际金融股份有限公司任销售交易部经理。 2000 年 3 月至 2008 年 2 月在博时基金管理有限

      公司历任债券组合经理、固定收益部总经理、基金经理、股票投资部总经理。 2008 年 8 月

      至 2021 年 1 月在鹏华基金管理有限公司工作, 2008 年 12 月至 2021 年 1 月在在鹏华基金管

      理有限公司任副总经理。自 2021 年 2 月 5 日起,任博时基金管理有限公司总经理。自 2021

      年 4 月 7 日起,任博时基金管理有限公司第八届董事会董事。

      姚俊先生,博士。 1993 年至 1997 年在华南理工大学习,获双学士学位。 1997 年至 2000

      年在华南理工大学工商管理专业学习,获硕士学位。 2002 年 9 月至 2005 年 7 月在华南理工

      大学管理学专业学习,获得博士学位。 2000 年 6 月至 2002 年 8 月任广东电信广州分公司业

      务部业务主管。2005 年 9 月至 2007 年 7 月,招商局集团博士后工作站任博士后研究员。2007

      年 8 月至 2014 年 5 月,任招商证券研究发展中心分析师。 2014 年 6 月至 2015 年 6 月任招

      商证券研究发展中心二部总经理助理。 2015 年 6 月至 2016 年 7 月任招商证券研究发展中心

      二部副总经理(主持工作)。 2016 年 7 月至 2020 年 3 月任招商证券研究发展中心二部总经

      理。 2020 年 3 月至今任招商证券财富管理及机构业务总部财富管理部总经理。自 2020 年 12

      月 8 日起, 任博时基金管理有限公司董事。

      赵文武先生,中共党员,硕士。 1991 年 10 月至 2009 年 4 月,于合肥百货大楼股份有

      限公司任职,历任董事会秘书、董事、总经理助理、副总经理; 2009 年 4 月至 2010 年 6 月,

      任合肥百货大楼集团股份有限公司董事、副董事长、党委副书记、总经理; 2010 年 6 月至

      2015 年 2 月,任合肥市国有资产控股有限公司董事、总经理、党委副书记,同时兼任安徽

      国风集团有限公司、安徽国风塑业股份有限公司党委书记、董事长; 2015 年 2 月至 2018 年

      2 月,任合肥市产业投资控股(集团)有限公司董事、党委副书记、总经理;2019 年 2 月至

      2021 年 1 月,任长城国融投资管理有限公司董事、党委委员、副总经理; 2021 年 1 月至今,

      任中国长城资产管理股份有限公司资产经营六部副总经理。

      李楚楚女士,香港注册会计师。 2008 年以全额奖学金被香港中文大学录取,并获得工

      商管理学士学位。 2012 年起加入毕马威香港办公室审计部门,为大型企业提供上市财务、

      审计、商业咨询及资本市场服务; 2014 年起,调入毕马威香港办公室咨询部门,历任高级

      顾问和咨询经理,参与了众多并购、上市、尽职调查、公司治理、合规管理、风险管理等项

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      目,积累了丰富的行业知识及企业运营管理经验。 2017 年, 加入上海信利股份投资基金管

      理有限公司并工作至今,历任投资经理、投资总监、董事等职,同时兼任上海汇华实业有限

      公司投资总监和上海盛业股权投资基金有限公司监事,负责股权投资项目管理。李女士在私

      募股权投资、投后管理等方面拥有丰富的经验,领导并管理了多个行业的投资,包括金融服

      务(保险、 资产管理、金融科技等)、医疗保健、消费与零售、新能源与环境、科技与媒体

      通信等。自 2020 年 12 月 8 日起,任博时基金管理有限公司董事。

      姜立军先生, 1955 年生,会计师,工商管理硕士( MBA)。 1974 年 12 月参加工作,历任

      中国远洋运输总公司财务处科员、中国-坦桑尼亚联合海运服务公司财务部经理、日本中铃

      海运服务公司财务部经理、中远(英国)公司财务部经理、香港益丰船务公司财务部经理、

      香港-佛罗伦租箱公司(香港上市公司)副总经理、中远太平洋有限公司(香港上市公司)

      副总经理、中远日本公司财务部长和营业副本部长、中远集装箱运输有限公司副总会计师等

      职。 2002.8-2008.7,任中远航运股份有限公司( A 股上市公司)首席执行官、董事。

      2008.8-2011.12,任中远投资(新加坡)有限公司(新加坡上市公司)总裁、董事会副主席、

      中远控股(新加坡)有限公司总裁;并任新加坡中资企业协会会长。 2011.11-2015.12,任

      中国远洋控股股份有限公司执行( A+H 上市公司)执行董事、总经理。 2012.2-2015.12,

      兼任中国上市公司协会副监事长、天津上市公司协会副会长; 2014.9-2015.12,兼任中国上

      市公司协会监事会专业委员会副主任委员。自 2017 年 11 月 3 日起,任博时基金管理有限

      公司独立董事。

      赵如冰先生, 1956 年生,教授级高级工程师,国际金融专业经济学硕士研究生。赵如

      冰先生历任葛洲坝水力发电厂工程师、高级工程师、葛洲坝二江电厂电气分厂主任、书记;

      1989.09—1991.10 任葛洲坝至上海正负 50 万伏超高压直流输电换流站书记兼站长,主持

      参加了我国第一条直流输电工程的安装调试和运行。 1991.10—1995.12 任厂办公室主任兼

      外事办公室主任。 1995.12—1999.12,赵如冰先生任华能南方开发公司党组书记、总经理,

      兼任中国华能集团董事、深圳南山热电股份有限公司(上市公司代码 0037)副董事长、长

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      城证券有限责任公司副董事长、深圳华能电讯有限公司董事长。 2000.01-2004.07,华能南

      方公司被国家电力公司重组后,任华能房地产开发公司副总经理,长城证券有限责任公司副

      董事长。 2004.07-2009.03,赵如冰先生任华能房地产开发公司党组书记、总经理。

      2009.12-2016.8, 赵如冰先生任景顺长城基金管理公司董事长、景顺长城资产管理(深圳)

      公司董事长兼长城证券公司党委副书记。 2016.8-2020.03, 赵如冰先生任阳光资产管理股份

      有限公司副董事长; 2016.8-至今,任西南证券、百隆东方独立董事, 2020.03-至今深圳市深

      粮控股股份有限公司独立董事。自 2017 年 11 月 3 日起,任博时基金管理有限公司独立董

      事。

      宋子洲先生, 1960 年生,中国保险资产管理业协会金融科技委员会主任委员。历任中

      国人寿保险公司稽核部制度处处长、资金运用部财会监督处处长、资金运用中心副总经理,

      中国人寿资产管理有限公司风险管理及合规部总监、首席风险官、副总裁。从事保险资金投

      资管理工作 20 余年,在保险资产管理公司的投资、运营、风险管理等方面积累了丰富的经

      验。自 2020 年 12 月 8 日起,任博时基金管理有限公司独立董事。

      2、基金管理人监事会成员

      何敏女士, 1975 年出生,中南财经大学会计学硕士。 1999 年 7 月至 2006 年 4 月任招

      商证券股份有限公司财务部会计核算岗, 2006 年 4 月至 2009 年 4 月任招商证券股份有限

      公司财务部总经理助理, 2009 年 4 月至 2019 年 2 月任 招商证券股份有限公司财务部副

      总经理,2019 年 2 月至今任招商证券股份有限公司财务部总经理。自 2019 年 4 月 10 日起,

      任博时基金管理有限公司监事会主席。

      蒋伟先生,硕士。 2011 年 3 月至 2017 年 5 月就职于中国长城资产管理公司,分别任

      办公室外事处一级业务员、业务副主管、业务主管。 2017 年 5 月至 2020 年 7 日月就职于

      长城罗斯基金管理有限公司任行政总监/执行董事。 2020 年 7 月至今任中国长城资产管理有

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      限公司资产经营三部副高级经理(处室负责人)。

      赵兴利先生,硕士。 1987 年至 1995 年就职于天津港务局计财处。 1995 年至 2012 年

      5 月先后任天津港贸易公司财务科科长、天津港(集团)公司委派货运公司会计主管、华夏

      人寿保险股份有限公司财务部总经理、天津港财务有限公司常务副总经理。 2012 年 5 月至

      2020 年 6 月就职于天津港(集团)有限公司金融事业部副部长,天津港(集团)有限公司

      计财部副部长。 2020 年 6 月至今任天津港(集团)有限公司专职董监事。自 2013 年 3 月

      起,任博时基金管理有限公司监事。

      严斌先生,硕士。 1997 年 7 月起先后在华侨城集团公司、博时基金管理有限公司工作。

      现任博时基金管理有限公司财务部总经理。自 2015 年 5 月起,任博时基金管理有限公司监

      事。

      黄健斌先生,工商管理硕士。 1995 年起先后在广发证券有限公司、广发基金管理有限

      责任公司投资管理部、中银国际基金管理有限公司基金管理部工作。 2005 年加入博时基金

      管理公司,历任固定收益部基金经理、博时平衡配置混合型基金基金经理、固定收益部副总

      经理、社保组合投资经理、固定收益部总经理、固定收益总部董事总经理、年金投资部总经

      理、公司总经理助理。现任公司首席资产配置官兼社保组合投资经理。自 2016 年 3 月 18

      日起,担任博时基金管理有限公司监事。

      车宏原先生,工学硕士。 1985 年至 1989 年在四川大学计算机系学习,获得学士学位。

      1989 年至 1992 年在清华大学计算机系学习,获得硕士学位。 1992 年至 1995 年深圳市天元

      金融电子有限公司任技术部负责人, 1995 年至 2000 年在中国农业银行总行南方软件开发中

      心担任副总工程师, 2001 年至 2003 年在太极华清信息系统有限公司担任副总经理, 2003

      年至 2014 年在景顺长城基金管理有限公司担任信息技术总监, 2014 年至 2015 年任中财国

      信( 深圳)有限公司总经理, 2015 年至今担任博时基金管理有限公司信息技术部总经理。

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      3、高级管理人员

      江向阳先生,简历同上。

      高阳先生,简历同上。

      王德英先生,硕士,副总经理。 1995 年起先后在北京清华计算机公司任开发部经理、

      清华紫光股份公司 CAD 与信息事业部任总工程师。 2000 年加入博时基金管理有限公司,历

      任行政管理部副经理,电脑部副经理、信息技术部总经理。现任公司副总经理、首席信息官,

      主管 IT、指数与量化投资、养老金、基金零售等工作,兼任博时财富基金销售有限公司董

      事长、博时基金(国际)有限公司及博时资本管理有限公司董事。

      邵凯先生,经济学硕士,副总经理。 1997 年至 1999 年在河北省经济开发投资公司从事

      投资管理工作。 2000 年 8 月加入博时基金管理有限公司,历任债券组合经理助理、债券组

      合经理、社保债券基金基金经理、固定收益部副总经理兼社保债券基金基金经理、固定收益

      部总经理、固定收益投资总监、社保组合投资经理。现任公司副总经理兼首席固定收益投资

      官、混合资产投资部总经理、兼任博时基金(国际)有限公司董事、博时资本管理有限公司

      董事。

      徐卫先生,硕士,副总经理。 1993 年起先后在深圳市证券管理办公室、中国证监会、

      摩根士丹利华鑫基金工作。 2015 年 6 月加入博时基金管理有限公司,现任公司副总经理兼

      博时资本管理有限公司董事、博时基金(国际)有限公司董事会主席。

      孙麒清女士,商法学硕士,督察长,。曾供职于广东深港律师事务所。 2002 年加入博

      时基金管理有限公司,历任监察法律部法律顾问、监察法律部总经理。现任公司督察长,兼

      任博时基金(国际)有限公司董事、博时资本管理有限公司副董事长。

      4、本基金基金经理

      倪玉娟女士,博士。 2011 年至 2014 年在海通证券任固定收益分析师。 2014 年加入博时

      基金管理有限公司。历任高级研究员、高级研究员兼基金经理助理、博时悦楚纯债债券型证

      券投资基金(2018 年 4 月 9 日-2019 年 6 月 4 日)、博时富丰纯债 3 个月定期开放债券型发起

      式证券投资基金(2019 年 6 月 26 日-2021 年 2 月 25 日)、博时稳欣 39 个月定期开放债券型

      证券投资基金(2019 年 11 月 19 日-2021 年 2 月 25 日)、博时富业纯债 3 个月定期开放债券

      型发起式证券投资基金(2018 年 7 月 16 日-2021 年 8 月 17 日)的基金经理。现任博时富瑞纯

      债债券型证券投资基金(2018 年 4 月 9 日—至今)、博时现金宝货币市场基金(2019 年 2 月

      25 日—至今)、博时季季乐三个月持有期债券型证券投资基金(2020 年 5 月 27 日—至今)、

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      博时恒康一年持有期混合型证券投资基金(2020 年 12 月 30 日—至今)、 博时富添纯债债券

      型证券投资基金(2021 年 11 月 30 日—至今)、博时中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基

      金(2021 年 11 月 30 日—至今)的基金经理。

      李更先生,硕士。 2014 年至 2015 年在华泰资产管理有限公司任交易员。 2015 年加入博

      时基金管理有限公司,历任交易员、基金经理助理。现任博时现金宝货币市场基金( 2022

      年 3 月 30 日-至今)、博时季季乐三个月持有期债券型证券投资基金( 2022 年 3 月 30 日-

      至今)、博时富添纯债债券型证券投资基金( 2022 年 3 月 30 日-至今)的基金经理。

      本基金历任基金经理:张勇( 2014 年 9 月 18 日-2015 年 6 月 8 日)、魏桢( 2014 年 9

      月 18 日-2019 年 2 月 25 日)。

      5、投资决策委员会成员

      公司总经理高阳先生。

      公司副总经理兼首席固定收益投资官、混合资产投资部总经理邵凯先生。

      公司首席资产配置官黄健斌先生。

      公司首席年金投资官邵佳民先生。

      首席基金经理过钧先生。

      董事总经理兼权益投研一体化总监、权益投资四部总经理、权益投资四部投资总监、境

      外投资部总经理曾鹏先生。

      权益投资三部投资总监蔡滨先生。

      指数与量化投资部总经理黄瑞庆先生。

      行业研究部副总经理(主持工作)金晟哲先生。

      6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

      三、基金管理人的职责

      1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

      售、申购、赎回和登记事宜;

      2、办理基金备案手续;

      3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

      4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管

      理和运作基金财产;

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      5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的

      基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证

      券投资;

      6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

      任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

      7、依法接受基金托管人的监督;

      8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

      金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告各类基金份额的每万份基金净收益和七

      日年化收益率;

      9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

      10、编制季度报告、中期报告和年度报告;

      11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

      12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

      同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

      13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收

      益;

      14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

      15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

      金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

      16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年

      以上;

      17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能

      够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理

      成本的条件下得到有关资料的复印件;

      18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

      19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托

      管人;

      20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当

      承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

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      21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反

      《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

      22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为

      承担责任;

      23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

      24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管

      理人承担全部募集费用,将已募集资金加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内

      退还基金认购人;

      25、执行生效的基金份额持有人大会的决议;

      26、建立并保存基金份额持有人名册;

      27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

      四、基金管理人的承诺

      1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并承诺建立健全内

      部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》 行为的发生;

      2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风险控制制度,

      采取有效措施,防止下列行为的发生:

      ( 1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

      ( 2)不公平地对待管理的不同基金财产;

      ( 3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

      ( 4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

      ( 5)侵占、挪用基金财产;

      ( 6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

      关的交易活动;

      ( 7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

      ( 8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

      3、基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,

      防止违反基金合同行为的发生;

      4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律

      法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责;

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      5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

      五、基金经理承诺

      1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大

      利益;

      2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益;

      3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内

      容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

      4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

      六、基金管理人的内部控制制度

      1、风险管理的原则

      ( 1)全面性原则

      公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业务环节。

      ( 2)独立性原则

      公司设立独立的监察部,监察部保持高度的独立性和权威性,负责对公司各部门风险控

      制工作进行稽核和检查。

      ( 3)相互制约原则

      公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,建立不同岗位之间

      的制衡体系。

      ( 4)定性和定量相结合原则

      建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和操作性。

      2、风险管理和内部风险控制体系结构

      公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由最高管理层对风险

      管理负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,监察部负责监察公司的风险

      管理措施的执行。具体而言,包括如下组成部分:

      ( 1)董事会

      负责制定公司的风险管理政策,对风险管理负完全的和最终的责任。

      ( 2)风险管理委员会

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      作为董事会下的专业委员会之一,风险管理委员会负责批准公司风险管理系统文件,即

      负责确保每一个部门都有合适的系统来识别、评定和监控该部门的风险,负责批准每一个部

      门的风险级别。负责解决重大的突发的风险。

      ( 3)督察长

      独立行使督察权利;直接对董事会负责;按季向风险管理委员会提交独立的风险管理报

      告和风险管理建议。

      ( 4)监察法律部

      监察法律部负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察,并为每一个部门的风

      险管理系统的发展提供协助,使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标。

      ( 5)风险管理部

      风险管理部负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程,组织实施公司投资风险管理

      与绩效分析工作,确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。

      ( 6)业务部门

      风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任,负责

      履行公司的风险管理程序,负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护,用于识别、监

      控和降低风险。

      3、风险管理和内部风险控制的措施

      ( 1)建立内控结构,完善内控制度

      公司建立、健全了内控结构,高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰

      当的组织和授权,确保监察活动是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并

      定期更新。

      ( 2)建立相互分离、相互制衡的内控机制

      建立、健全了各项制度,做到基金经理分开,投资决策分开,基金交易集中,形成不同

      部门,不同岗位之间的制衡机制,从制度上减少和防范风险。

      ( 3)建立、健全岗位责任制

      建立、健全了岗位责任制,使每个员工都明确自己的任务、职责,并及时将各自工作领

      域中的风险隐患上报,以防范和减少风险。

      ( 4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

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      建立了评估风险的委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风险;公司

      建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人员及时掌握风

      险状况,从而以最快速度作出决策。

      ( 5)建立有效的内部监控系统

      建立了足够、有效的内部监控系统,如电脑预警系统、投资监控系统,对可能出现的各

      种风险进行全面和实时的监控。

      ( 6)使用数量化的风险管理手段

      采取数量化、技术化的风险控制手段,建立数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、

      行业及个股的风险,以便公司及时采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能

      地减少损失。

      ( 7)提供足够的培训

      制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适当的培训,使员工明确其职责所在,

      控制风险。

      博时现金宝货币市场基金更新招募说明书

      第 23 页 共 135 页

      第四部分 基金托管人

      (一)基金托管人基本情况

      名称:中国工商银行股份有限公司

      注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

      成立时间: 1984 年 1 月 1 日

      法定代表人: 陈四清

      注册资本:人民币 35,640,625.7089 万元

      联系电话: 010-66105799

      联系人:郭明

      (二)主要人员情况

      截至 2021 年 6 月,中国工商银行资产托管部共有员工 214 人,平均年龄 34 岁, 95%以

      上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

      (三)基金托管业务经营情况

      作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以

      来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范

      的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大

      投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场

      形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、

      信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资

      产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信

      贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产

      品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化

      的托管服务。截至 2021 年 6 月,中国工商银行共托管证券投资基金 1215 只。自 2003 年以

      来,本行连续十八年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环

      球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 78 项最佳托

      管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续

      认可和广泛好评。

      (四)基金托管人的内部控制制度

      博时现金宝货币市场基金更新招募说明书

      第 24 页 共 135 页

      中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的

      优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的做法

      是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务

      的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务

      项目全过程风险管理作为重要工作来做。从 2005 年至今共十三次顺利通过评估组织内部控

      制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表

      明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也

      证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水

      平。目前, ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”

      1、内部风险控制目标

      保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范

      运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系;

      防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管业务安

      全、有效、稳健运行。

      2、内部风险控制组织结构

      中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控

      合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总

      行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。

      资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在

      总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处

      室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

      3、内部风险控制原则

      ( 1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于

      托管业务经营管理活动的始终。

      ( 2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;

      监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。

      ( 3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优

      先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。

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      第 25 页 共 135 页

      ( 4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他

      委托资产的安全与完整。

      ( 5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,

      并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。

      ( 6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必

      须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

      4、内部风险控制措施实施

      ( 1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职

      责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了

      良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、

      网络独立。

      ( 2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者

      和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部

      控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。

      ( 3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、

      “监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增

      强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职

      业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。

      ( 4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、

      处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。

      ( 5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,

      定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定

      并实施风险控制措施,排查风险隐患。

      ( 6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路

      的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

      ( 7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应

      用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加接近

      实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。

      从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

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      第 26 页 共 135 页

      5、资产托管部内部风险控制情况

      ( 1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直

      接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定

      地发展。

      ( 2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工

      的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管

      理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风

      险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相

      互制衡的组织结构。

      ( 3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范

      和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部已

      经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息

      披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约

      机制。

      ( 4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托管

      业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建

      立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的

      快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要

      的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

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      第 27 页 共 135 页

      第五部分 相关服务机构

      一、基金份额销售机构

      1、直销机构

      名称:博时基金管理有限公司北京直销中心

      地址:北京市建国门内大街 18 号恒基中心 1 座 23 层

      电话: 010-65187055

      传真: 010-65187032

      联系人:韩明亮

      博时一线通: 95105568(免长途话费)

      2、代销机构

      (1)交通银行股份有限公司注册地址: 上海市银城中路 188 号办公地址: 上海市银城中路 188 号法定代表人: 任德奇联系人: 陈旭电话: 021-58781234传真: 021-58408483客户服务电话: 95559网址: http://www.bankcomm.com/

      (2)招商银行股份有限公司注册地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦办公地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦法定代表人: 缪建民联系人: 季平伟电话: 0755-83198888传真: 0755-83195049客户服务电话: 95555网址: http://www.cmbchina.com/

      (3)中信银行股份有限公司注册地址: 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦法定代表人: 李庆萍联系人: 王晓琳电话: 010-89937325客户服务电话: 95558

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      第 28 页 共 135 页网址: http://bank.ecitic.com/

      (4)兴业银行股份有限公司注册地址: 福州市湖东路 154 号办公地址: 上海市江宁路 168 号法定代表人: 高建平联系人: 曾鸣电话: 021-52629999客户服务电话: 95561网址: www.cib.com.cn

      (5)中国民生银行股份有限公司注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 2 号办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 2 号法定代表人: 高迎欣联系人: 王继伟电话: 010-58560666传真: 010-57092611客户服务电话: 95568网址: http://www.cmbc.com.cn/

      (6)华夏银行股份有限公司注册地址: 北京市东城区建国门内大街 22 号办公地址: 北京市东城区建国门内大街 22 号法定代表人: 李民吉联系人: 郑鹏电话: 010-85238667传真: 010-85238680客户服务电话: 95577网址: http://www.hxb.com.cn/

      (7)广发银行股份有限公司注册地址: 广州市越秀区农林下路 83 号办公地址: 广州市越秀区农林下路 83 号法定代表人: 王滨联系人: 陈泾渭/刘伟电话: 020-38321497/020-38322566传真: 020-38321676客户服务电话: 4008308003网址: http://www.cgbchina.com.cn/

      (8)平安银行股份有限公司注册地址: 深圳市深南东路 5047 号办公地址: 深圳市深南东路 5047 号法定代表人: 谢永林

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      第 29 页 共 135 页联系人: 施艺帆电话: 021-50979384传真: 021-50979507客户服务电话: 95511-3网址: http://bank.pingan.com

      (9)宁波银行股份有限公司注册地址: 宁波市鄞州区宁南南路 700 号办公地址: 宁波市鄞州区宁南南路 700 号法定代表人: 陆华裕联系人: 胡技勋电话: 0574-89068340传真: 0574-87050024客户服务电话: 95574网址: http://www.nbcb.com.cn

      (10)北京农村商业银行股份有限公司注册地址: 北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼办公地址: 北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼法定代表人: 王金山联系人: 鲁娟电话: 010-89198762传真: 010-89198678客户服务电话: 96198网址: http://www.bjrcb.com

      (11)青岛银行股份有限公司注册地址: 青岛市市南区香港中路 68 号办公地址: 青岛市市南区香港中路 68 号法定代表人: 郭少泉联系人: 徐伟静电话: 0532-68629925传真: 0532-68629939客户服务电话: 96588(青岛) 400-669-6588(全国)网址: http://www.qdccb.com

      (12)南京银行股份有限公司注册地址: 南京市白下区淮海路 50 号办公地址: 南京市玄武区中山路 288 号法定代表人: 林复联系人: 刘晔电话: 025-86775335传真: 025-86775376客户服务电话: 95302

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      第 30 页 共 135 页网址: http://www.njcb.com.cn

      (13)东莞农村商业银行股份有限公司注册地址: 广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号办公地址: 广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦法定代表人: 王耀球联系人: 杨亢电话: 0769-22866270传真: 0769-22866282客户服务电话: 961122网址: http://www.drcbank.com/

      (14)嘉兴银行股份有限公司注册地址: 嘉兴市建国南路 409 号办公地址: 嘉兴市建国南路 409 号法定代表人: 夏林生联系人: 顾晓光电话: 0573-82099660传真: 0573-82099660客户服务电话: 0573-96528网址: http://www.jxccb.com/

      (15)西安银行股份有限公司注册地址: 西安市高新路 60 号办公地址: 西安市高新路 60 号法定代表人: 郭军联系人: 白智电话: 029-88992881传真: 029-88992881客户服务电话: 4008696779网址: www.xacbank.com

      (16)长沙银行股份有限公司注册地址: 长沙市开福区芙蓉中路 433 号办公地址: 长沙市开福区芙蓉中路 433 号法定代表人: 朱玉国联系人: 刘沁电话: 0731-89736223传真: 0731-89736223客户服务电话: 0731-96511网址: www.bankofchangsha.com

      (17)四川天府银行股份有限公司注册地址: 四川省南充市顺庆区涪江路 1 号办公地址: 四川省南充市滨江中路一段 97 号 26 栋泰和尚渡南充市

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      第 31 页 共 135 页商业银行法定代表人: 黄光伟联系人: 李俊辉电话: 0817-7118079传真: 0817-7118322客户服务电话: 400-16-96869网址: www.tf.cn

      (18)富滇银行股份有限公司注册地址: 云南省昆明市拓东路 41 号办公地址: 云南省昆明市拓东路 41 号法定代表人: 夏 蜀联系人: 杨翊琳电话: 0871-63140324传真: 0871-63194471客户服务电话: 4008896533网址: www.fudian-bank.com

      (19)福建海峡银行股份有限公司注册地址: 福建省福州市台江区江滨中大道 358 号办公地址: 福州台江区江滨中大道 358 号福建海峡银行法定代表人: 俞敏联系人: 吴白玫、张翠娟、黄钰雯电话: 0591-87332762传真: 0591-87330926客户服务电话: 400-893-9999网址: www.fjhxbank.com

      (20)鼎信汇金(北京)投资管理有限公司注册地址: 北京市海淀区太月园 3 号楼 5 层 521 室办公地址: 北京市海淀区太月园 3 号楼 5 层 521 室法定代表人: 齐凌峰联系人: 陈臣电话: 010-82098631传真: 010-82086110客户服务电话: 400-158-5050网址: www.9ifund.com

      (21)厦门市鑫鼎盛控股有限公司注册地址: 厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场 1501-1504办公地址: 厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场 1501-1504法定代表人: 陈洪生联系人: 徐明静电话: 0592-3122716

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      第 32 页 共 135 页传真: 0592-8060771客户服务电话: 400-918-0808网址: www.xds.com.cn

      (22)上海挖财基金销售有限公司注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、 03 室办公地址: 上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3号楼 5 层 01、 02、 03 室法定代表人: 吕柳霞联系人: 陈璐电话: 021-50810687传真: 021-58300279客户服务电话: 021-50810673网址: http://wacaijijin.com/

      (23)喜鹊财富基金销售有限公司注册地址: 西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室办公地址: 北京市朝阳区北苑路甲 1 号法定代表人: 王舰正联系人: 张萌电话: 010-58349088传真: 0891-6177483客户服务电话: 400-699-7719网址: www.xiquefund.com

      (24)民商基金销售(上海)有限公司注册地址: 上海黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座) 6 楼 A31 室办公地址: 上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼法定代表人: 贲惠琴联系人: 钟伟电话: 020-50206003传真: 020-50206001客户服务电话: 020-50206003网址: www.msftec.com

      (25)北京度小满基金销售有限公司注册地址: 北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室办公地址: 北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼法定代表人: 葛新联系人: 孙博超电话: 010-59403028传真: 010-59403027客户服务电话: 95055-4

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      第 33 页 共 135 页网址: www.baiyingfund.com

      (26)深圳众禄基金销售股份有限公司注册地址: 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼办公地址: 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼法定代表人: 薛峰联系人: 童彩平电话: 0755-33227950传真: 0755-33227951客户服务电话: 400-678-8887网址: https://www.zlfund.cn/

      (27)上海天天基金销售有限公司注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼法定代表人: 其实联系人: 潘世友电话: 021-54509998传真: 021-64385308客户服务电话: 400-181-8188网址: http://www.1234567.com.cn

      (28)上海好买基金销售有限公司注册地址: 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦903~906 室法定代表人: 杨文斌联系人: 张茹电话: 021-20613610客户服务电话: 400-700-9665网址: http://www.howbuy.com

      (29)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司注册地址: 杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼法定代表人: 陈柏青联系人: 朱晓超电话: 021-60897840传真: 0571-26697013客户服务电话: 400-076-6123网址: http://www.fund123.cn

      (30)上海长量基金销售有限公司注册地址: 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室办公地址: 上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

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      第 34 页 共 135 页法定代表人: 张跃伟联系人: 敖玲电话: 021-58788678-8201传真: 021—58787698客户服务电话: 400-820-2899网址: http://www.erichfund.com

      (31)浙江同花顺基金销售有限公司注册地址: 杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室办公地址: 浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼法定代表人: 凌顺平联系人: 吴杰电话: 0571-88911818传真: 0571-86800423客户服务电话: 400-877-3772网址: www.5ifund.com

      (32)上海利得基金销售有限公司注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室办公地址: 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼法定代表人: 李兴春联系人: 徐鹏电话: 021-50583533传真: 021-50583633客户服务电话: 400-921-7755网址: http://a.leadfund.com.cn/

      (33)乾道金融信息服务(北京)有限公司注册地址: 北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室办公地址: 北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室法定代表人: 王兴吉联系人: 高雪超电话: 010-62062880传真: 010-82057741客户服务电话: 400-088-8080网址: www.qiandaojr.com

      (34)宜信普泽(北京)基金销售有限公司注册地址: 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809办公地址: 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 18 层 1809法定代表人: 戎兵联系人: 程刚电话: 010-52855713传真: 010-85894285

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      第 35 页 共 135 页客户服务电话: 400-609-9200网址: http://www.yixinfund.com

      (35)南京苏宁基金销售有限公司注册地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号办公地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号法定代表人: 钱燕飞联系人: 喻明明电话: 025-66996699-884131传真: 025-66996699-884131客户服务电话: 95177网址: www.snjijin.com

      (36)深圳腾元基金销售有限公司注册地址: 深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼1806-1808办公地址: 深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼1806-1808法定代表人: 曾革联系人: 鄢萌莎电话: 0755-33376922传真: 0755-33065516客户服务电话: 400-990-8600网址: www.tenyuanfund.com

      (37)北京汇成基金销售有限公司注册地址: 北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼(西环广场 T2)19 层 19C13办公地址: 北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼(西环广场 T2)19 层 19C13法定代表人: 王伟刚联系人: 丁向坤电话: 010-56282140传真: 010-62680827客户服务电话: 400-619-9059网址: www.hcjijin.com

      (38)一路财富(北京)基金销售股份有限公司注册地址: 北京市西城区车公庄大街 9 号院 5 号楼 702办公地址: 北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界 A 座 2208法定代表人: 吴雪秀联系人: 段京璐电话: 010-88312877传真: 010-88312099

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      第 36 页 共 135 页客户服务电话: 400-001-1566网址: http://www.yilucaifu.com

      (39)北京广源达信投资管理有限公司注册地址: 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 6 层 605 室办公地址: 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层法定代表人: 齐剑辉联系人: 王英俊电话: 400-623-6060传真: 010-82055860客户服务电话: 400-623-6060网址: www.niuniufund.com

      (40)北京新浪仓石基金销售有限公司注册地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、 N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室办公地址: 北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C座法定代表人: 赵芯蕊联系人: 赵芯蕊电话: 010-62675768传真: 010-62676582客户服务电话: 010-62675369网址: www.xincai.com

      (41)凤凰金信(海口)基金销售有限公司注册地址: 宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402办公地址: 北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼法定代表人: 程刚联系人: 张旭电话: 010-58160168传真: 010-58160173客户服务电话: 400-810-5919网址: www.fengfd.com

      (42)上海联泰基金销售有限公司注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310室办公地址: 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层法定代表人: 燕斌联系人: 兰敏电话: 021-52822063

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      第 37 页 共 135 页传真: 021-52975270客户服务电话: 400-166-6788网址: www.66zichan.com

      (43)深圳市金海九州基金销售有限公司注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室办公地址: 深圳市福田区富德生命人寿大厦 1106 室法定代表人: 彭维熙联系人: 彭维熙电话: 0755-81994266传真: 0755-84333886客户服务电话: 4000-099-3333网址: www.jhjzfund.com

      (44)江西正融基金销售有限公司注册地址: 江西省南昌市高新开发区紫阳大道绿地新都会 38 栋商业楼 2107 室办公地址: 江西省南昌市高新开发区紫阳大道绿地新都会 38 栋商业楼 2107 室法定代表人: 陆雯联系人: 胡聪电话: 13879129841客户服务电话: 0791-86692502网址: www.jxzrzg.com.cn

      (45)上海基煜基金销售有限公司注册地址: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展区)办公地址: 上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室法定代表人: 王翔联系人: 蓝杰电话: 021-65370077传真: 021-55085991客户服务电话: 400-820-5369网址: www.jiyufund.com.cn

      (46)上海凯石财富基金销售有限公司注册地址: 上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室办公地址: 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦四楼法定代表人: 陈继武联系人: 李晓明电话: 021-63333319传真: 021-63332523客户服务电话: 400-643-3389

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      第 38 页 共 135 页网址: www.lingxianfund.com

      (47)北京虹点基金销售有限公司注册地址: 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603办公地址: 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层法定代表人: 董浩联系人: 于婷婷电话: 010-56409010传真: 010-56580660客户服务电话: 400-618-0707网址: www.hongdianfund.com

      (48)深圳富济基金销售有限公司注册地址: 深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元办公地址: 深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元法定代表人: 祝中村联系人: 曾瑶敏电话: 0755-83999907传真: 0755-83999926客户服务电话: 0755-83999907网址: www.fujifund.cn

      (49)上海陆金所基金销售有限公司注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼法定代表人: 郭坚联系人: 宁博宇电话: 021-20665952传真: 021-22066653客户服务电话: 400-821-9031网址: www.lufunds.com

      (50)珠海盈米基金销售有限公司注册地址: 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼B1201-1203法定代表人: 肖雯联系人: 吴煜浩电话: 020-89629099传真: 020-89629011客户服务电话: 020-89629066

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      第 39 页 共 135 页网址: www.yingmi.cn

      (51)南京途牛基金销售有限公司注册地址: 南京市玄武区玄武大道 699-1 号办公地址: 南京市玄武区玄武大道 699-32 号法定代表人: 宋时琳联系人: 张士帅电话: 025-86853969传真: 025-86853999客户服务电话: 4007-999-999 转 3网址: http://jr.tuniu.com/

      (52)奕丰基金销售有限公司注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)办公地址: 深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116 室及 1307 室法定代表人: TAN YIK KUAN联系人: 许雅君电话: 0755-89460502传真: 0755-21674453客户服务电话: 0755-89460500网址: www.ifastps.com.cn

      (53)京东肯特瑞基金销售有限公司注册地址: 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15办公地址: 北京市经济开发区科创十一街 18 号院京东总部 A 座 4层 A428 室法定代表人: 江卉联系人: 徐伯宇电话: 400-098-8511传真: 010-89188000客户服务电话: 400-088-8816网址: http://jr.jd.com/

      (54)深圳市金斧子基金销售有限公司注册地址: 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108办公地址: 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108法定代表人: 赖任军联系人: 刘昕霞电话: 0755-29330513传真: 0755-26920530客户服务电话: 400-930-0660

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      第 40 页 共 135 页网址: www.jfzinv.com

      (55)北京蛋卷基金销售有限公司注册地址: 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层222507办公地址: 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层222507法定代表人: 钟斐斐联系人: 戚晓强电话: 15810005516传真: 010-85659484客户服务电话: 400-061-8518网址: danjuanapp.com

      (56)深圳前海欧中联合基金销售有限公司注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)办公地址: 深圳市宝安中心区海秀路 19 号国际西岸商务大厦 703、705法定代表人: 梁双凤联系人: 梁双凤电话: 0755-23073400传真: 0755-23328531客户服务电话: 0755-23073400网址: http://www.ecpefund.com/

      (57)中信建投期货有限公司注册地址: 重庆市渝中区中山三路 107 号上站大楼平街 11-B,名义层 11-A, 8-B4, 9-B、 C办公地址: 重庆市渝中区中山三路 107 号皇冠大厦 11 楼法定代表人: 彭文德联系人: 刘芸电话: 023-89769637传真: 023-86769629客户服务电话: 400-8877-780网址: www.cfc108.com

      (58)中信期货有限公司注册地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座13 层 1301-1305 室、 14 层办公地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座13 层 1301-1305 室、 14 层法定代表人: 张皓联系人: 李琪电话: 021-80365243

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      第 41 页 共 135 页传真: 021-60819988客户服务电话: 400-990-8826网址: www.citicsf.com

      (59)大有期货有限公司注册地址: 湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128 号现代广场三、四楼办公地址: 湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128 号现代广场三、四楼法定代表人: 沈众辉联系人: 马科电话: 0731-84409000传真: 0731-84409009客户服务电话: 400-636-5058网址: www.dayouf.com

      (60)中信建投证券股份有限公司注册地址: 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址: 北京市朝阳门内大街 188 号法定代表人: 王常青联系人: 李凯电话: 010-65608231传真: 010-65182261客户服务电话: 4008888108/95587网址: http://www.csc108.com/

      (61)国信证券股份有限公司注册地址: 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址: 深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦 21 楼法定代表人: 张纳沙联系人: 李颖电话: 0755-82130833传真: 0755-82133952客户服务电话: 95536网址: http://www.guosen.com.cn/

      (62)招商证券股份有限公司注册地址: 深圳市福田区福田街道福华一路 111 号办公地址: 深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼法定代表人: 霍达联系人: 黄婵君电话: 0755-82943666传真: 0755-83734343

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      第 42 页 共 135 页客户服务电话: 4008888111; 95565网址: http://www.newone.com.cn/

      (63)中信证券股份有限公司注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座办公地址: 北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦法定代表人: 张佑君联系人: 马静懿电话: 010-60833889传真: 010-84865560客户服务电话: 400-889-5548/95548网址: http://www.cs.ecitic.com/

      (64)海通证券股份有限公司注册地址: 上海市淮海中路 98 号办公地址: 上海市广东路 689 号海通证券大厦法定代表人: 周杰联系人: 李笑鸣电话: 021-23219275传真: 021-63602722客户服务电话: 95553网址: http://www.htsec.com/

      (65)申万宏源证券有限公司注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层法定代表人: 杨玉成联系人: 陈宇电话: 021-33388252传真: 021-33388224客户服务电话: 95523 或 4008895523网址: www.swhysc.com

      (66)华泰证券股份有限公司注册地址: 南京市江东中路 228 号办公地址: 办公地址 南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 18 楼法定代表人: 张伟联系人: 陈森电话: 0755-22660831传真: 0755-82492962(深圳)客户服务电话: 95597网址: http://www.htsc.com.cn/

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      第 43 页 共 135 页

      (67)中信证券(山东)有限责任公司注册地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20层办公地址: 青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东 2、 5 层法定代表人: 冯恩新联系人: 孙秋月电话: 0532-85022026传真: 0532-85022605客户服务电话: 95548网址: http://www.cs.ecitic.com/newsite/

      (68)长城证券股份有限公司注册地址: 深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 16、 17 层办公地址: 深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 14、 16、 17 层法定代表人: 丁益联系人: 沈晓电话: 0755-83464734传真: 0755-83515567客户服务电话: 4006666888网址: http://www.cgws.com

      (69)中信证券华南股份有限公司注册地址: 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19层、 20 层办公地址: 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19层、 20 层法定代表人: 胡伏云联系人: 宋丽雪电话: 020-88836999传真: 020-88836984客户服务电话: 95396网址: http://www.gzs.com.cn

      (70)华安证券股份有限公司注册地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号办公地址: 安徽省合肥市南二环 959 号财智中心 B1 座法定代表人: 章宏韬联系人: 孙懿电话: 0551-65161821传真: 0551-65161672客户服务电话: 95318网址: http://www.hazq.com/

      (71)华西证券股份有限公司

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      第 44 页 共 135 页注册地址: 四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦办公地址: 四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦法定代表人: 杨炯洋联系人: 张彬电话: 010-58124967传真: 028-86150040客户服务电话: 95584网址: http://www.hx168.com.cn

      (72)申万宏源西部证券有限公司注册地址: 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室办公地址: 北京市西城区太平桥大街 19 号法定代表人: 李琦联系人: 陈宇电话: 021-3338825传真: 021-33388224客户服务电话: 4008000562网址: http://www.hysec.com

      (73)第一创业证券股份有限公司注册地址: 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼办公地址: 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼法定代表人: 刘学民联系人: 单晶电话: 0755-23838750传真: 0755-25838701客户服务电话: 95358网址: http://www.firstcapital.com.cn/

      (74)西部证券股份有限公司注册地址: 陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室办公地址: 西安市新城区东新街 319 号法定代表人: 徐朝晖联系人: 张吉安电话: 029-87211668传真: 029-87406117客户服务电话: 95582网址: http://www.west95582.com/

      (75)中国国际金融股份有限公司注册地址: 中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 28 层办公地址: 中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 28 层法定代表人: 沈如军

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      第 45 页 共 135 页联系人: 任敏电话: 010-65051166传真: 010-65051156客户服务电话: 010-65051166网址: http://www.cicc.com.cn/

      (76)甬兴证券有限公司注册地址: 浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、 577 号 8-11 层办公地址: 浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、 577 号 8-11 层法定代表人: 李抱联系人: 李颖电话: 021-38784818传真: 021-38784818-8508客户服务电话: 400-916-0666网址: https://www.yongxingsec.com/

      (77)瑞银证券有限责任公司注册地址: 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、 15层办公地址: 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、 15层法定代表人: 程宜荪联系人: 牟冲电话: 010-5832 8112传真: 010-5832 8748客户服务电话: 4008878827网址: http://www.ubssecurities.com

      (78)中国中金财富证券有限公司注册地址: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01、 02、 03、 05、 11、 12、 13、15、 16、 18、 19、 20、 21、 22、 23 单元办公地址: 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、 18层至 21 层法定代表人: 高涛联系人: 万玉琳电话: 0755-82026907传真: 0755-82026539客户服务电话: 4006008008/95532网址: http://www.china-invs.cn/

      (79)东方财富证券股份有限公司注册地址: 西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦

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      第 46 页 共 135 页法定代表人: 戴彦联系人: 付佳电话: 021-23586603传真: 021-23586860客户服务电话: 95357网址: http://www.18.cn

      (80)江海证券有限公司注册地址: 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号办公地址: 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号法定代表人: 孙名扬联系人: 王金娇电话: 0451-87765732传真: 0451-82287211客户服务电话: 4006662288网址: http://www.jhzq.com.cn

      (81)国金证券股份有限公司注册地址: 四川省成都市东城根上街 95 号办公地址: 四川省成都市东城根上街 95 号法定代表人: 冉云联系人: 贾鹏电话: 028-86690057、 028-86690058传真: 028-86690126客户服务电话: 4006-600109/95310网址: http://www.gjzq.com.cn

      (82)华瑞保险销售有限公司注册地址: 上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、 14 层办公地址: 上海市浦东区向城路 288 号国华金融大厦 8 楼法定代表人: 路昊联系人: 张爽爽电话: 021-68595976传真: 021-68595766客户服务电话: 4001115818网址: www.huaruisales.com

      (83)阳光人寿保险股份有限公司注册地址: 海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层办公地址: 北京市朝阳区朝外大街 20 号联合大厦 701A 室法定代表人: 李科联系人: 王超电话: 010-59053660

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      第 47 页 共 135 页传真: 010-85632773客户服务电话: 95510网址: http://fund.sinosig.com/

      (84)和谐保险销售有限公司注册地址: 北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302办公地址: 北京市朝阳区建外大街 6 号 安邦保险大厦 10 层法定代表人: 蒋洪联系人: 张楠电话: 010-85256214客户服务电话: 400-819-5569网址: www.hx-sales.com

      (85)深圳前海微众银行股份有限公司注册地址: 广东省深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室办公地址: 广东省深圳市南山区田厦国际中心 36 楼、 37 楼法定代表人: 顾敏联系人: 唐宇电话: 0755-89462525传真: 0755-86700688客户服务电话: 400-999-8877网址: http://www.webank.com/

      (86)青海银行股份有限公司注册地址: 青海省西宁市城西区西关大街 130 号 1 号楼办公地址: 青海省西宁市城西区西关大街 130 号 1 号楼法定代表人: 王丽联系人: 李万芳电话: 0971-6111792传真: 0971-6111792客户服务电话: 400888888网址: www.bankqh.com

      (87)佛山农村商业银行股份有限公司注册地址: 佛山市禅城区华远东路 5 号办公地址: 佛山市禅城区华远东路 5 号法定代表人: 李川联系人: 谭伟湛电话: 0757-83351275传真: 0757-83212736客户服务电话: 0757-96138网址: www.foshanbank.cn

      (88)浙江温州瓯海农村商业银行股份有限公司注册地址: 浙江省温州市瓯海区瓯海大道 989 号

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      第 48 页 共 135 页办公地址: 浙江省温州市瓯海区瓯海大道 989 号法定代表人: 黄定表联系人: 夏娇容电话: 0577-88330290客户服务电话: 96596

      (89)湖北银行股份有限公司注册地址: 武汉市武昌区水果湖街中北路 86 号汉街总部国际 8 栋办公地址: 武汉市武昌区水果湖街中北路 86 号汉街总部国际 8 栋法定代表人: 陈大林联系人: 李昕雅电话: 027-87139129传真: 027-87135931客户服务电话: (湖北) 96599(全国) 400-85-96599网址: http://www.hubeibank.cn

      (90)贵州银行股份有限公司注册地址: 贵州省贵阳市云岩区瑞金中路 41 号办公地址: 贵州省贵阳市云岩区瑞金中路 41 号法定代表人: 李志明联系人: 王浩懿电话: 0851-86207815传真: 0851-86507815客户服务电话: 96655(贵州省)/4000696655(全国)网址: www.bgzchina.com

      (91)中信百信银行股份有限公司注册地址: 北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼 8 层办公地址: 北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼 6-11 层法定代表人: 李如东联系人: 陈冰电话: 010-50925699传真: 010-50925690客户服务电话: 4008180100网址: www.aibank.com

      二、登记机构

      名称:博时基金管理有限公司

      住所:深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 21 层

      办公地址:北京市东城区建国门内大街 8 号中粮广场 C 座 6 层 609

      法定代表人:江向阳

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      第 49 页 共 135 页

      电话: 010-65171166

      传真: 010-65187068

      联系人:何京京

      三、出具法律意见书的律师事务所

      名称:上海市通力律师事务所

      注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

      办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

      电话: 021- 31358666

      传真: 021- 31358600

      联系人:安冬

      经办律师:安冬、孙睿

      四、审计基金财产的会计师事务所

      名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

      住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室

      办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

      执行事务合伙人:李丹

      联系电话:( 021) 23238888

      传真:( 021) 23238800

      联系人:沈兆杰

      经办注册会计师:张振波、沈兆杰

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      第 50 页 共 135 页

      第六部分 基金份额的分类

      一、基金份额分类

      本基金根据收益分配及结转方式的不同划分为 A 类、 B 类和 C 类三类基金份额类别。三

      类基金份额单独设置基金代码,并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率。其中, A

      类和 C 类基金份额的收益结转方式为按日结转, B 类基金份额的收益结转方式为按月结转。

      本基金 A 类份额和 C 类份额采用“每日分配、按日结转”的方式,即根据每日基金收益

      情况,以每万份基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行结转;

      本基金 B 类份额采用“每日分配,按月结转”的方式,即根据每日基金收益情况,以每万份

      基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每月进行结转。不论何种结转方

      式,当日收益均参与下一日的收益分配。本基金 A 类、 C 类基金份额与 B 类基金份额除收益

      结转频率不同外,销售服务费率、申购金额限制和账户最低持有基金份额余额限制等事项,

      B 类基金份额与 A 类、 C 类基金份额均保持一致,也即与基金份额分类前相同。本基金 A 类

      基金份额、 B 类基金份额及 C 类基金份额的相关金额及限制如下:

      表 1:基金份额类别的限制A 类基金份额 B 类基金份额 C 类基金份额销售服务费率(年费率)0.25% 0.25% 0.25%首次申购最低金额0.01 元 0.01 元 0.01 元追加申购最低金额0.01 0.01 元 0.01 元账户最低基金份额余额0.01 份(按交易账户统计)0.01 份(按交易账户统计)0.01 份(按交易账户统计)

      二、重要提示

      1、投资者实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构确认的基金份额类别为准。

      2、本基金 A 类、 B 类、 C 类基金份额的基金代码不同,投资者在提交赎回等交易申请时,

      应正确填写基金份额的代码,因错误填写基金代码所造成的赎回等交易申请确认失败的后果

      由投资者自行承担。

      三、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影

      响的情况下,基金管理人可对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照

      《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告,不需要召开基金份额持有人大会。

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      第七部分 基金的募集与基金合同的生效

      一、基金名称

      基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定

      募集本基金,并于 2014 年 07 月 03 日经中国证监会证监许可[2014]653 号文核准募集。本

      基金募集期从 2014 年 09 月 15 日至 2014 年 09 月 16 日止,共募集 212,804,225.09 份基金

      份额,有效认购户数为 318 户。

      本基金运作方式为契约型开放式,存续期间为不定期。

      二、基金合同的生效

      本基金的基金合同已于 2014 年 09 月 18 日正式生效。

      三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额

      基金合同生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产

      净值低于 5000 万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述

      情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金

      合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。

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      第八部分 基金份额的申购、赎回与转换

      一、申购与赎回的场所

      本基金的申购与赎回通过销售机构进行。

      具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根

      据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的

      营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定

      的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。

      二、申购与赎回办理的开放日及时间

      1、开放日及开放时间

      投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

      券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

      合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。若上海证券交易所变更交易时间或出现其他特殊情

      况,基金管理人可对开放日、开放时间进行相应的调整并公告。

      基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业务操作需要

      或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实

      施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

      2、申购、赎回开始日及业务办理时间

      本基金已于 2014 年 9 月 23 日开始办理申购、赎回业务。

      基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

      换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接

      受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

      三、申购与赎回的原则

      1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计算;

      2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

      3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,基金销售机构另有

      规定的,以基金销售机构的规定为准;

      4、当基金份额持有人全部赎回其持有的基金份额时,其未结转收益将被一并赎回;

      5、当投资者的未结转收益为负时,若投资者赎回基金份额,将按比例从赎回款中扣除;

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      6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息

      披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

      基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。在变更上述原则时,

      基金管理人必须最迟在新规则实施日前按规定在指定媒介上公告。

      四、申购与赎回的数额限制

      1、投资者每次最低申购金额为 0.01 元。

      2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请最低份额为 0.01 份。

      3、基金管理人可以对基金的总规模进行限制,并依照《信息披露办法》的有关规定在

      指定媒介上公告。

      4、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日累计申购金

      额/净申购金额上限、单笔申购上限,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

      告。

      5、本基金对单个投资人不设累计持有的基金份额上限,法律法规、中国证监会另有规

      定或基金合同另有约定的除外。

      6、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条件下暂停或

      者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。

      7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

      应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

      金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见招募说明书或相关公

      告。

      8、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述申购金额和赎回份额的数量限制。

      基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

      五、申购与赎回的程序

      1、申购和赎回的申请方式

      投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

      的申请。

      2、申购和赎回的款项支付

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      投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人在规定时间前全额交付申购款

      项,申购申请成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,

      赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。

      正常情况下,投资人赎回( T 日)申请生效后,基金管理人将在 T+2 日(包括该日)内支

      付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障

      或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项的支付时

      间可相应顺延。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

      3、申购和赎回申请的确认

      基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

      日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日(包括该日)内对该交易的有效性进行确

      认。 T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机

      构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不生效,则申购款项退还给投资人。

      销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效,而仅代表销售机构已经接

      收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,

      投资人应及时查询。因投资者怠于查询,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、

      基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。

      基金管理人可以在不违反法律法规的前提下,对上述业务办理时间进行调整,并提前公

      告。

      六、申购费率、赎回费率

      1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用与赎回费用。

      2、发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内

      到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负的情形时,基金管理

      人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征

      收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协

      商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。当前 10 名份额持有人的持有份额合计

      超过基金总份额 50%,且投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个

      交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时,基金管

      理人应对当日单个基金份额持有人超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费

      用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。

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      3、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购、赎回费率或收费方式。

      如发生变更,基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

      公告。

      七、申购份额与赎回金额的计算方式

      本基金的基金份额净值保持为 1.00 元,本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值

      1.00 元。

      1、申购份额的计算

      申购份额=申购金额/1.00

      例二:假定某投资者 T 日申购金额为 10,000.00 元,则投资者可获得的基金份额计算如

      下:

      申购份额=10,000.00/1.00=10,000.00 份

      2、赎回金额的计算

      赎回金额=赎回份额×1.00

      例三:假定某投资者在 T 日赎回 10,000.00 份基金份额,则赎回金额的计算如下:

      赎回金额=10,000.00×1.00=10,000.00 元

      3、申购份额的处理方式

      申购份额的计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产

      生的误差计入基金财产。

      4、赎回金额的处理方式

      赎回金额的计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产

      生的误差计入基金财产。

      八、拒绝或暂停申购的情形及处理

      发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

      1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

      2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申

      购申请。

      3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

      4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利

      益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。

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      5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

      绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。